Iloa Lau Tagata Fa'atau: O le a le KYC ma fa'afefea ona aoga?

A o'o mai i le pisinisi faitupe, tasi le faaupuga e masani ona sau o le KYC - Iloa Lau Tagata Fa'atau. Ae o le a tonu le KYC, ma faʻafefea ona aoga? Sei o tatou su'esu'e i le uiga ma le faauigaga o le KYC ma su'esu'e lona taua i le lalolagi tau tupe.

KYC, fa'apuupuu mo Iloa Lau Tagata Fa'atau, ose faiga masani i pisinisi faitupe e fa'amautinoaina e mafai e faufautua ona fa'amaonia le fa'asinomaga o le tagata fa'atau ma maua se malamalamaga atoatoa i lo latou poto fa'afaigaluegaina ma fa'amatalaga tau tupe. E aofia ai vaega autu e tolu: polokalame e iloagofie ai tagata faatau (CIP), filiga tatau a tagata faatau (CDD), ma fa'aleleia atili le filiga tatau (EDD).

I le avea ai o se faʻataʻitaʻiga faʻapitoa mo tagata tomai faʻapitoa i pisinisi faʻamalumaluga, e fesoasoani le KYC e faʻatuina le talaaga patino o tagata faʻatau taʻitasi ma faʻamautinoa le tausisia o tulafono, tulafono faatonutonu, ma tulafono. E tatau i fa'alapotopotoga tau tupe ona maua fa'amatalaga e iloagofie ai, aoina fa'amaumauga a tagata fa'atau, ma aoina fa'amatalaga fa'aopoopo mo tagata fa'atau e lamatia. KYC tausisia e pulea e tulafono faatonutonu e pei ole FINRA Tulafono 2090 (Iloa Lau Tagata Fa'atau) ma le FINRA Tulafono 2111 (Suitability). E le gata i lea, o le KYC o se vaega taua o faiga e tetee atu ai i tupe e faaofi mai faasolitulafono (AML) ma ua faateleina le taua i le maketi o tupe.

Auala autu:

• O le KYC (Iloa Lau Tagata Fa'atau) ose faiga masani ile pisinisi faitupe e fa'amautinoaina e mafai e faufautua ona fa'amaonia le fa'asinomaga ole tagata fa'atau ma malamalama i latou fa'amatalaga tau tupe.
• O vaega e tolu o le KYC o le polokalame e iloagofie ai tagata faatau (CIP), tagata e tatau ona filiga (CDD), ma fa'aleleia atili le filiga tatau (EDD).
• KYC tausisia e taua tele mo tagata fa'apolofesa i pisinisi fa'amalumaluga e fa'amautu ai fa'amatalaga patino o tagata fa'atau ta'itasi ma usita'ia tulafono ma tulafono.
• O le KYC o se vaega taua o faiga e tetee atu ai i tupe e faaofi mai faasolitulafono (AML) ma o loʻo maua le taua i le maketi o tupe.
• O le tausisia o KYC tulafono faatonutonu fesoasoani e fa'aitiitia le lamatiaga o solitulafono tau tupe e pei o tupe fa'aofi mai fa'asolitulafono ma fa'atupe fa'atupu fa'alavelave.

KYC Manaoga: Polokalama Fa'ailoa Tagata Fa'atau (CIP)

Ina ia tausisia KYC tulafono faatonutonu, e tatau i fa'alapotopotoga tau tupe ona usita'i ile Polokalame Fa'ailoa Tagata Fa'atau (CIP). E mana'omia e le CIP nei fa'alapotopotoga e aoina ma fa'amaonia ni vaega taua se fa o fa'amatalaga fa'amatalaga e uiga ia latou tagata fa'atau: o latou igoa, aso fanau, tuatusi, ma le numera fa'ailoa. E masani lava, e mana'omia e tagata fa'atau le tu'uina atu o ID na tu'uina atu e le malo e fai ma fa'amaoniga o lo latou fa'asinomaga, ma e ono mana'omia fo'i e nisi fa'alapotopotoga ni fa'ailoga se lua o ID mo fa'amaoniga fa'aopoopo. E mafai ona faia le fa'amaoniga o le tuatusi i auala eseese e pei ole fa'amaoniga ole ID po'o pepa fa'atasi.

E ala i le faʻatinoina o se CIP, e mafai e faʻalapotopotoga tau tupe ona faʻamautinoa o loʻo latou faʻamaonia lelei faʻamatalaga o latou tagata faʻatau ma tausisia KYC tulafono faatonutonu. E le gata ina fesoasoani i le puipuia o gaioiga taufaasese ae e faʻaleleia atili ai le saogalemu lautele o fefaʻatauaiga tau tupe. Ole CIP ose vaega taua ole KYC mana'oga ma e iai sona sao taua i le faatumauina o le faamaoni o faiga tau tupe.

I se aotelega, o le CIP o se laasaga tatau i le KYC faʻagasologa e mana'omia ai fa'alapotopotoga tau tupe e aoina ma fa'amaonia fa'amatalaga e iloagofie ai mai a latou tagata fa'atau. O le faia o lea mea, e mafai ai ona latou fa'amautu le fa'amaoni o fa'amatalaga a latou tagata fa'atau, tausisia tulafono a le KYC, ma fa'aitiitia ai a'afiaga e feso'ota'i ma solitulafono tau tupe. Fa'atasi ai ma le fa'atupula'ia o numera fa'atekinolosi ma le alualu i luma i tekinolosi, o le CIP o lo'o fa'afaigofieina ma lelei, fa'agaoioi ai le vave ma sili atu le saogalemu o tagata fa'atau i luga ole fa'aulufalega.

Manatua: O le siata o loʻo i luga o loʻo aoteleina ai manaʻoga autu ma faʻamanuiaga o le faʻatinoina o se Polokalama Faʻamatalaga Tagata Faʻatau (CIP) o se vaega o le tausisia o le KYC.

KYC Mana'oga: Tagata Fa'atau e Fa'atatau ile Ma'elega (CDD)

KYC mana'oga alu i tua atu o le fa'ailoaina o tagata fa'atau ma aofia ai le filiga tatau a tagata fa'atau (CDD). CDD o se vaega taua o le KYC faʻagasologa ma e aofia ai le aoina ma le fa'amaoniaina o fa'amatalaga uma a tagata fa'atau e fa'amaonia ai lo latou fa'asinomaga ma su'esu'e o latou fa'amatalaga tulaga lamatia mo gaioiga masalomia o teugatupe. E ala i le fa'atinoina o le su'esu'ega mae'ae'a, e mafai ai e fa'alapotopotoga tau tupe ona fa'ailoa tagata fa'atau e maualuga le lamatiaga ma fa'aitiitia ai a'afiaga e ono feso'ota'i ma tupe fa'asolitulafono ma fa'atupe fa'atupu fa'alavelave.

I le faagasologa o le CDD, e maua ai e fa'alapotopotoga tau tupe fa'amatalaga e uiga i gaioiga fa'apisinisi a le tagata fa'atau, iloilo lo latou tulaga lamatia, ma fa'amaonia pepa e pei o pili aoga mo fa'amaoniga o le tuatusi. O lenei faiga fa'apitoa e mafai ai e fa'alapotopotoga ona maua se malamalamaga sili atu i a latou tagata fa'atau ma faia fa'ai'uga malamalama e uiga ia latou teugatupe.

"O le filiga tatau a le au faipisinisi o se vaega taua o le faagasologa o le KYC, e mafai ai e faalapotopotoga tau tupe ona iloilo le tulaga lamatia o latou tagata faatau ma faatino faiga talafeagai e puipuia ai solitulafono tau tupe."

Ituaiga Autu ole CDD ile KYC:

• Aoina ma faʻamaonia faʻamaoniga o tagata faʻatau
• Iloiloina o fa'amatalaga lamatia o tagata fa'atau
• Mauaina faʻamatalaga e uiga i pisinisi pisinisi faʻatau
• Fa'amaonia pepa mo fa'amaoniga ole tuatusi

O le faiga CDD e fa'atupuina ai se fa'amatalaga manino tagata fa'atau, fesoasoani i fa'alapotopotoga tau tupe ia malamalama i gaioiga tau tupe a latou tagata fa'atau ma fa'ailoa so'o se a'afiaga e ono feso'ota'i ma gaioiga fa'asolitulafono. E ala i le fa'amautinoaina lelei o le CDD, e mafai ai e fa'alapotopotoga ona tausisia le tausisia o tulafono ma puipuia i latou mai solitulafono tau tupe.

"O le filiga tatau a le au faipisinisi o se laasaga taua i le faagasologa o le KYC, e mafai ai e faalapotopotoga tau tupe ona iloilo tulaga lamatia o tagata faatau ma puipuia ai solitulafono tau tupe."

"O le CDD e fesoasoani i faʻalapotopotoga tau tupe ia malamalama i a latou tagata faʻatau ma faʻaitiitia ai aʻafiaga e fesoʻotaʻi ma tupe faʻaofi mai faʻatulafonoina ma faiga faʻatupu faʻalavelave faʻatupeina."

Manaoga KYC: Faʻaleleia le Maelega Faʻapitoa (EDD)

Fa'aleleia atili le filiga tatau (EDD) o se vaega taua o KYC mana'oga lea e fa'amoemoe e fa'ailoa ma pulea tagata fa'atau e sili atu ona lamatia. O lenei la'asaga fa'aopoopo o le su'esu'ega e mana'omia e fa'amautinoa ai le usita'ia o tulafono fa'asaga i tupe fa'aofiofi (AML) ma puipuia ai solitulafono tau tupe e pei o tupe fa'asolitulafono, fa'atupe fa'atupu fa'alavelave, ma faiga tau fa'asese.

I le faagasologa o le EDD, o fa'alapotopotoga tau tupe e alu i tua atu o faiga masani mo tagata fa'atau (CDD) e aoina fa'amatalaga fa'aopoopo ma fa'atino au'ili'iliga loloto o talaaga ma gaioiga a le tagata fa'atau. E aofia ai le su'esu'eina o mea e maua mai ai tupe a le tagata fa'atau, mafutaga fa'apisinisi, ma so'o se mea e ono lamatia ai.

O le sini autu a le EDD o le mauaina lea o se malamalamaga atoatoa i le tulaga lamatia o le tagata faatau ma iloa ai soʻo se fuʻa mumu e ono faʻaalia ai gaioiga faʻasolitulafono. E ala i le fa'atinoina o faiga a le EDD, e mafai ai e fa'alapotopotoga tau tupe ona fa'aleleia a latou taumafaiga tau pulega fa'alavelave ma fa'amalosia ai lo latou aotelega KYC tausisia auivi.

O le EDD e avea o se puipuiga taua mai solitulafono tau tupe, faʻamautinoa o loʻo i ai i faʻalapotopotoga se faiga malosi e faʻamaonia ma mataʻituina tagata faʻatau maualuga. E ala i le aoina o faʻamatalaga faʻaopoopo ma se suʻesuʻega maeʻaeʻa o amioga a tagata faʻatau, e tuʻuina atu e le EDD se tulaga loloto o le malamalama i faʻalavelave faʻalavelave ma mafai ai e faʻalapotopotoga ona faia ni gaioiga talafeagai e faʻaitiitia ai.

O le fa'atinoina o faiga a le EDD e mafai ona tula'i mai ai ni lu'itau mo fa'alapotopotoga tau tupe ona o alagaoa fa'aopoopo ma tomai e mana'omia. Ae ui i lea, o nei luʻitau e mafai ona faʻaitiitia e ala i le faʻaogaina o fofo faʻatekonolosi e otometi ma faʻafaigofie le faagasologa o le EDD. O su'esu'ega o fa'amaumauga maualuluga, atamai fa'apitoa (AI), ma le a'oa'oina o masini e mafai ona fesoasoani i fa'alapotopotoga e fa'ailoa mamanu ma fa'aletonu e ono mana'omia ai nisi su'esu'ega.

I le faaiuga, o le faʻaleleia atili o le maelega (EDD) o se vaega taua o manaʻoga KYC e fesoasoani i faʻalapotopotoga tau tupe e iloa ma pulea tagata faʻatau maualuga. E ala i le alu i tua atu o faiga masani mo le filiga o tagata faatau, e mafai e faalapotopotoga ona maua se malamalamaga atoatoa i le tulaga lamatia o le tagata faatau ma faia ni faiga talafeagai e puipuia ai solitulafono tau tupe. E ui o le fa'atinoina o le EDD e mafai ona lu'itau, o le fa'aogaina o fofo fa'atekonolosi e mafai ona fesoasoani i le fa'afaigofieina o le fa'agasologa ma fa'aleleia taumafaiga e tausisia.

Tausi KYC: AML ma KYC

O le usita'ia o le KYC e feso'ota'i vavalalata ma taumafaiga e tetee atu i tupe fa'aofi mai fa'aofiofi (AML). Ole US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) e mana'omia uma tagata fa'atau ma fa'alapotopotoga tau tupe ina ia usita'ia tu'utu'uga o le KYC e puipuia ai le fa'asolitulafono, ae maise o tupe fa'atulafono. E tatau i fa'alapotopotoga tau tupe ona malamalama i le ituaiga ma le fa'amoemoega o le va'aiga a tagata fa'atau, atia'e se fa'amatalaga e ono lamatia ai tagata fa'atau, ma tausia fa'amatalaga sa'o a tagata fa'atau. E mana'omia fo'i le mata'ituina pea o tala mo gaioiga masalomia. O le tausisia o le KYC e tatau mo le puipuia o solitulafono tau tupe ma le tausisia o tulafono faatonutonu talafeagai.

Tausi KYC ma le AML

O le tausisia o le KYC e iai sona sao taua i le tau faasaga i tupe e faaofi mai faasolitulafono ma isi solitulafono tau tupe. E ala i le fa'atinoina o faiga fa'atino lelei a le KYC, e mafai ai e fa'alapotopotoga tau tupe ona iloa ma fa'alavelaveina gaioiga fa'asolitulafono ma puipuia a latou tagata fa'atau, le fa'amaoni o faiga tau tupe, ma o latou lava ta'uleleia. O faiga a le KYC e aofia ai le faʻamaonia o faʻamatalaga o tagata faʻatau, suʻesuʻeina o latou faʻamatalaga lamatia, ma mataʻituina a latou fefaʻatauaiga. I le mulimulitaia ma le filiga i nei faiga, e mafai ai e faalapotopotoga tau tupe ona lagolagoina taumafaiga a le AML ma faamautinoa le tausisia o tulafono faatonutonu ma tulafono talafeagai.

“O le tausisia o le KYC o se vaega taua o taumafaiga a le AML i pisinisi tau tupe. E fesoasoani i fa'alapotopotoga tau tupe e fa'aitiitia ai le lamatiaga o tupe fa'asolitulafono ma isi solitulafono tau tupe e ala i le fa'amautinoaina o lo'o i ai a latou fa'amatalaga sa'o ma fa'aonaponei e uiga ia latou tagata fa'atau. E ala i le fa'atuina o se malamalamaga atoatoa i fa'asinomaga o tagata fa'atau ta'itasi ma fa'amatalaga fa'alavelave, ua sili atu ona fa'aauupegaina fa'alapotopotoga tau tupe e fa'ailoa ma lipotia fefa'atauaiga masalomia. O le tausisia o le KYC e le gata o se tulafono faatonutonu ae o se laasaga taua foi i le puipuia o le faamaoni o le faiga tau tupe.

E amana'ia e fa'atonu ma pulega i le lalolagi atoa le taua ole KYC tausisia i le puipuia o solitulafono tau tupe. Ua latou fa'atinoina ni ta'iala mautu ma ta'iala e fa'amautinoa ai o lo'o usita'i fa'alapotopotoga tau tupe i tulaga o le KYC. O nei tulafono faatonutonu e masani ona aofia ai manaʻoga mo le faʻamaoniaina o tagata faʻatau, filiga tatau, ma le mataʻituina pea. I le tausisia o nei tulafono faatonutonu, e mafai ai e faalapotopotoga tau tupe ona saofagā i se faiga faanatura sili atu ona saogalemu ma saogalemu, faʻaleleia le faʻatuatuaina ma le mautinoa i le va o tagata faʻatau, faʻatonu, ma tagata lautele.

I le faaiuga, o le tausisia o le KYC o se vaega taua o taumafaiga a le AML i pisinisi tau tupe. E fesoasoani e puipuia ai tupe e faaofi mai faasolitulafono, faatupeina e tagata faatupu faalavelave, ma isi solitulafono tau tupe e ala i le faamautinoaina o loo i ai i faalapotopotoga tau tupe faamatalaga sao ma faaonaponei i tagata faatau. I le tausisia o tulafono ma taʻiala a le KYC, e mafai e faʻalapotopotoga tau tupe ona saofagā i le faʻamaoni ma le mautu o le faiga tau tupe aʻo puipuia a latou tagata faʻatau ma o latou lava igoa.

KYC ma Cryptocurrency

O le faʻatupulaia o tupe faʻapitoa ua faʻaalia ai le manaʻoga mo le KYC i le maketi o aseta numera. Cryptocurrencies e tuʻuina atu se faʻasalalauga faʻapitoa o fefaʻatauaiga, lea e mafai ona faʻafaigofie ai tupe faʻatulafonoina ma gaioiga faasolitulafono. O loʻo mafaufau pulega faʻatonu e tuʻuina atu manaʻoga o le KYC i luga o faʻamaumauga o le cryptocurrency e faʻafefe ai ia gaioiga. E ui e leʻi faʻatagaina, o le tele o faʻasalalauga crypto ua faʻatinoina faiga KYC e ogatasi ma faʻalapotopotoga tau tupe ma taʻiala faʻatonutonu. O le KYC i totonu o le va o tupe e fesoasoani e faʻamautinoa le manino ma puipuia fefaʻatauaiga taufaasese.

O se tasi o vaega autu o loʻo faʻateleina ai le taua o le KYC o loʻo i totonu o le malo o kasino crypto. O nei tulaga fa'ainitaneti e mafai ai e tagata fa'aoga ona ta'alo i tupe fa'atau, e fa'afiafiaina ai i ta'aloga fa'aletulafono ma i latou o lo'o i ai le fa'amoemoe leaga. Faatasi ai ma le le faailoaina o igoa o loʻo tuʻuina mai e cryptocurrencies, ua avea ma mea taua mo casinos crypto e faʻatino ai faiga faʻamalosi KYC. O le fa'amaoniaina o fa'amatalaga o tagata fa'atau ma le aoina o fa'amatalaga talafeagai e mafai ona fesoasoani e puipuia ai tupe fa'atulafono, fa'asese, ma le fa'aogaina o tagata vaivai.

Laulau:

I le faʻatinoina o tulafono a le KYC, e mafai e casinos crypto ona faʻatuina se tulaga o le faʻalagolago ma le saogalemu mo latou tagata faʻaoga. E fa'atagaina ai i latou e fa'avasegaina i latou o ni fa'alapotopotoga fa'atatau ma le fa'amalieina i totonu o se alamanuia ua vave ona tupu. E ui e ono finau nisi e tetee le KYC i mataupu faavae o le le faailoaina o igoa o loʻo tuʻuina atu i le cryptocurrencies, o lona faʻatinoga e manaʻomia e puipuia ai tagata faʻaoga ma tausia le faʻamaoni o le maketi o aseta numera.

Faʻamautinoaina le saogalemu ma le faʻamaonia o le maketi Crypto

KYC faʻataʻitaʻiga e le gata e fesoasoani e puipuia ai gaioiga faʻatulafonoina ae o loʻo saofagā foi i le faʻatumauina umi o le maketi cryptocurrency. E ala i le faʻatinoina o manaʻoga o le KYC, e mafai e faʻasalalauga crypto ona faʻatuina se siosiomaga malupuipuia e mafai ai e tagata faʻaoga ona auai i fefaʻatauaiga talafeagai e aunoa ma le fefe i faiga taufaasese poʻo faiga taufaasese.

upusii:

"KYC e taua mo le tuputupu aʻe ma le taliaina o cryptocurrencies e avea o se faiga tatau o tupe numera. E ala i le faʻamautinoaina o le manino ma le tausisia, e mafai ona matou fausia le faʻalagolago ma tosina mai ai le tele o tagata auai i le maketi crypto. – Tagata tomai faapitoa i pisinisi Crypto.

Aʻo faʻaauau pea ona faʻaleleia le maketi o le cryptocurrency, e foliga mai o manaʻoga KYC o le a sili atu ona salalau ma faʻamalosi. O lenei mea o le a fesoasoani e puipuia uma le aufaipisinisi ma le talaaga o tupe numera. O faʻataʻitaʻiga a le KYC i le pisinisi crypto o se laʻasaga i le faʻatulafonoina o le maketi ma faʻamautinoaina lona gafatia umi.

Fa'amaoniga a le KYC: Le Taua o le Fa'amatalaga Fa'amatalaga Fa'atau

KYC faʻamaonia o se itu taua o le KYC faʻagasologa. E aofia ai le faʻavaeina ma le faʻamaonia o le faʻamatalaga o tagata faʻatau e ala i auala eseese, e pei ole ID card faʻamaonia, faʻamaoniga foliga, ma faʻamaonia pepa. KYC faʻamaonia fesoasoani e fa'amautinoa o tagata fa'atau o latou ia e fai mai ma fesoasoani e puipuia le gaoi fa'asinomaga ma le fa'asese.

O se tasi o sini autu o KYC faʻamaonia o le fa'aitiitia o a'afiaga e feso'ota'i ma tupe fa'aofi mai fa'asolitulafono ma fa'atupe fa'atupu fa'alavelave. E ala i le fa'amaonia mae'ae'a o fa'amatalaga o tagata fa'atau, e mafai e fa'alapotopotoga tau tupe ona fa'aitiitia le avanoa o tupe fa'asolitulafono e ulufale atu i le faiga. E fesoasoani lea i le puipuia o le fa'amaoni o faiga tau tupe ma fa'amautinoa e mafai e pisinisi ona fa'agaioi i se si'osi'omaga saogalemu.

“O le fa'amaoniaina o le KYC o se maatulimanu o le pulega fa'asinomaga tagata. E fa'atagaina ai fa'alapotopotoga tau tupe e fa'atuina se tulaga fa'atuatuaina ma a latou tagata fa'atau, fa'amautinoa e na'o tagata ta'ito'atasi e fa'atagaina le avanoa i a latou tautua, "o le tala lea a Jane Smith, o se tagata tomai faapitoa i le KYC i le XYZ Financial Services.

Ole fa'agasologa ole fa'amaoniga a le KYC e masani lava ona aofia ai le talosagaina o tagata fa'atau e tu'uina atu pepa talafeagai mo fa'amaoniga e iloagofie ai. O nei pepa e mafai ona aofia ai pepa fa'amaonia mai le malo, tusi folau, po'o laisene ave ta'avale. E le gata i lea, e ono mana'omia tagata fa'atau e tu'uina atu pepa fa'aopoopo e fa'amaonia ai o latou tuatusi, e pei o pili fa'aoga po'o fa'amatalaga faletupe.

O le fa'amaoniga a le KYC o se laasaga taua i le pisinisi tau tupe e fa'amautinoa ai le fa'amaoni o fa'amatalaga fa'atau ma fa'asagatau solitulafono tau tupe. E ala i le fa'atinoina o faiga fa'amaonia ma le usita'ia o mana'oga fa'atulafonoina, e mafai ai e fa'alapotopotoga tau tupe ona fa'atumauina le fa'atuatuaga ma a latou tagata fa'atau ma saofagā i se faiga tau tupe malupuipuia ma manino.

KYC i le Vaega o Teugatupe: Fa'ailoaina o Tagata Fa'atau ma Ma'elega Fa'atatau

O le vaega o teugatupe o se tasi lea o vaega taua o lo'o iai mana'oga taua o le Iloa Lau Tagata Fa'atau (KYC). O le KYC i le vaega o teugatupe e aofia ai le faʻamaoniaina o tagata faʻatau ma faʻatautaia le filiga tatau e iloilo ai tulaga lamatia. O fa'alapotopotoga tau tupe e nafa ma le fa'amaoniaina o le fa'ailoaina o a latou tagata fa'atau, e aofia ai i latou e fa'amanuiaina pisinisi, ma le toe iloiloina o fa'amatalaga a tagata fa'atau mo so'o se gaioiga masalomia pe fa'asolitulafono.

O le fa'ailoaina o tagata fa'atau ose vaega taua ole KYC ile vaega o teugatupe. E tatau i faletupe ona maua faʻamatalaga saʻo e uiga i a latou tagata faʻatau, e aofia ai o latou igoa atoa, aso fanau, tuatusi, ma le numera faʻamaonia. E taua tele lenei fa'amatalaga mo le fa'amautuina o le fa'asinomaga o le tagata fa'atau ma le tausisia o tulafono a le KYC. E ono mana'omia e Faletupe le au fa'atau e tu'uina atu pepa fa'ailoa mai le malo, e pei o laisene aveta'avale po'o tusi folau, e fa'amaonia ai lo latou fa'ailoaina.

Ole filiga tatau ole isi vaega taua ole KYC ile vaega o teugatupe. E aofia ai le iloiloina o aʻafiaga e fesoʻotaʻi ma se tagata faʻatau e ala i le aoina o faʻamatalaga auiliili e uiga ia latou pisinisi pisinisi, fefaʻatauaiga tau tupe, ma le vaega lamatia. E tatau i faletupe ona mautinoa o loʻo ia i latou se malamalamaga manino i le natura ma le mafuaʻaga o gaioiga a le tagata faʻatau e iloa ma puipuia ai gaioiga faʻaletupe, e pei o tupe faʻasala poʻo faʻatupeina faʻalavelave.

I se aotelega, o manaʻoga KYC i le vaega o teugatupe e faʻatatau i le faʻailoaina o tagata faʻatau, malamalama ia latou gaioiga, ma le faʻatinoina o le filiga tatau e iloilo ai tulaga lamatia. O le usita'ia o nei mana'oga, e mafai ai e faletupe ona fa'atumauina le fa'amaoni o faiga tau tupe, fa'aitiitia ai a'afiaga o solitulafono tau tupe, ma usita'ia ta'iala fa'atonutonu.

KYC Pepa: Fa'amaoniga o Fa'asinomaga ma Tuatusi

Ole faiga ole KYC e mana'omia ai tagata fa'atau e tu'uina atu pepa fa'apitoa e fa'amaonia ai o latou fa'asinomaga ma tuatusi. O nei pepa e taua tele mo le faʻamaoniaina o faʻamatalaga a tagata faʻatau ma le tausisia o tulafono a le KYC. O nisi nei o pepa masani e masani ona manaʻomia e faʻalapotopotoga tau tupe:

• ID a le Malo: E masani ona talosagaina tagata fa'atau e tu'uina atu se ID fa'atulafonoina a le malo e pei o se laisene aveta'avale, tusifolau, pepa fanau, po'o se pepa saogalemu. O nisi fa'alapotopotoga e ono mana'omia ni ituaiga ID se lua mo le fa'amaoniga atili.
• Fa'amaoniga ole tuatusi: E tatau i tagata fa'atau ona tu'uina atu pepa e fa'amaonia ai o latou tuatusi o iai nei. E mafai ona ausia lenei mea e ala i le tuʻuina atu o pili aoga, faʻamatalaga faletupe, poʻo maliega lisi. E tatau ona fa'aalia e le pepa le igoa ma le tuatusi o le tagata fa'atau ma e tatau ona lata mai (i totonu o le tolu masina talu ai) ina ia mautinoa le sa'o.

E fa'aogaina e fa'alapotopotoga tau tupe nei pepa e fa'amautu ai le fa'amaoni o fa'amatalaga a tagata fa'atau ma fa'amaonia le nofoaga o lo'o nonofo ai. O fa'amatalaga sa'o ma fa'amaoniga o tuatusi o vaega taua ia o le tausisia o le KYC, aua e fesoasoani e fa'aitiitia ai a'afiaga e feso'ota'i ma tupe fa'aofi mai fa'asolitulafono, faiga tau fa'asese, ma isi gaioiga fa'asolitulafono.

E taua tele mo fa'alapotopotoga tau tupe le toe iloilo ma le fa'amaoni o nei pepa e fa'atumauina le fa'amaoni o le faiga o le KYC. O faiga fa'amaonia sa'o e fesoasoani e taofia ai le gaoi e iloagofie ai, fa'amautinoa le tausisia o tulafono faatonutonu, ma puipuia uma tagata fa'atau ma pisinisi mai solitulafono tau tupe.

Le Taua ole Fa'amaoniga KYC talafeagai

O le fa'amaonia lelei o le KYC e taua tele i le tulaga tau tupe i aso nei. E fa'atagaina ai fa'alapotopotoga e fa'atuina le fa'atuatuaga ma a latou tagata fa'atau, puipuia faiga tau fa'asese, ma usita'ia mana'oga fa'atulafonoina. E ala i le aoina ma le faʻamaonia o pepa manaʻomia, e mafai e faʻalapotopotoga tau tupe ona faʻamautinoa le saʻo o faʻamatalaga o tagata faʻatau ma faʻaitiitia le lamatiaga o gaioiga le faʻatagaina.

Fa'atasi ai ma le fa'atupula'ia o tekonolosi fa'atekinolosi, o fa'agasologa o fa'amaoniga a le KYC ua sili atu ona fa'afaigofie ma lelei. Fofo fa'amaonia fa'amatalaga fa'apitoa ma fa'atekonolosi biometric, e pei o le fa'ailoaina o mata ma siaki fa'ailoga tamatamailima, fa'aleleia le sa'o ma le saogalemu o le fa'agasologa o fa'amaoniga. O nei fa'afouga e mafai ai ona fa'avavevave i luga ole va'aiga, fa'aiti'itia pepa tusi tusi, ma maua ai se poto masani a tagata fa'atau a'o fa'atumauina tulaga mautu o le tausisia.

E ala i le faʻatinoina o faiga faʻamaonia KYC ma le faʻaogaina o tekinolosi faʻaonaponei, e mafai e faʻalapotopotoga tau tupe ona puipuia lelei a latou tagata faʻatau ma le faʻamaoni o faiga tau tupe atoa.

KYC Tausi Lu'i ma Tau

O le usita'ia o tulafono a le Iloa Lau Tagata Fa'atau (KYC) e maua ai ni lu'itau tetele mo fa'alapotopotoga tau tupe, e le gata i tau ma lavelave. Ole fa'ateleina ole numera ole mana'oga fa'atulafonoina ma le mana'omia o le fa'amae'aga o tagata fa'atau ua mafua ai le si'itia o tau o le tausisia o pisinisi. E tusa ai ma suʻesuʻega, e mafai e faʻalapotopotoga tau tupe ona faʻaalu le faitau miliona o tala i tausaga taʻitasi i le tausisia o le KYC. O nei tau e aofia ai tupe teufaafaigaluega i tekinolosi, tagata faigaluega, aʻoaʻoga, ma isi vaega.

O le lavelave o le tausisia o le KYC e afua mai i le manaʻoga e aoina ma faʻamaonia le tele o faʻamatalaga tagata faʻatau, faʻatautaia suʻesuʻega lamatia, ma faʻatino faiga mataʻituina malosi. E manaʻomia faʻalapotopotoga tau tupe e faʻailoa ma faʻamaonia le faʻamatalaga o latou tagata faʻatau, iloilo a latou faʻamatalaga lamatia, ma mataʻituina a latou fefaʻatauaiga mo gaioiga masalomia. O le fa'amalieina o nei mana'oga e aofia ai le atina'eina ma le fa'atumauina o polokalame KYC atoatoa e fa'afou ma fa'afetaui i tulafono fa'atupuina ma faiga sili ona lelei tau alamanuia.

O le usita'ia o tulafono a le KYC e mana'omia ai ni tupe fa'aalu tetele e atia'e ma fa'atumauina polokalame lelei a le KYC. E tusa ai ma suʻesuʻega, o tau o le tausisia e mafai ona oʻo atu i le miliona tala i tausaga taʻitasi mo faʻalapotopotoga tau tupe.

O le isi lu'itau i le tausisia o le KYC o le mana'omia lea o le fa'aauauina pea o fa'amatalaga fa'amatalaga a tagata fa'atau ma iloiloga fa'avaitaimi. E tatau i fa'alapotopotoga tau tupe ona fa'amautinoa o lo'o sa'o ma fa'afou fa'amaumauga a tagata fa'atau, faia siaki masani e fa'ailoa ai so'o se suiga i fa'amatalaga e ono lamatia ai tagata fa'atau po'o fu'a mumu e ono mafai. O lenei mata'ituina faifaipea e mana'omia ai puna'oa tu'ufa'atasia ma faiga fa'apitoa e mafai ona au'ili'ili le tele o fa'amaumauga ma iloa ai so'o se gaioiga masalomia.

E ui lava i lu'itau ma tau, o le tausisia o le KYC e taua tele mo fa'alapotopotoga tau tupe e puipuia mai faiga tau fa'asese, tupe fa'asolitulafono, ma isi solitulafono tau tupe. E fesoasoani e puipuia le fa'amaoni o faiga tau tupe, puipuia tagata fa'atau ma pisinisi mai tupe gau e mafua mai i tupe fa'aletulafono ma fefa'ataua'iga, ma fa'amautinoa le tausisia o tulafono fa'atonutonu. E ui o tau o le tausisia o le KYC e mafai ona tele, ae o ni tupe teufaafaigaluega e manaʻomia e faʻamautu ai le faʻatuatuaina, saogalemu, ma le mautinoa i pisinisi tau tupe.

Vaeluaga o tau o le tausisia o le KYC

Auala Fou i le KYC: Digitalization ma Biometrics

I le vaitau fa'atekinolosi i aso nei, ua fa'afouina e tekinolosi fou le auala tatou te fa'alatalata atu ai Iloa Lau Tagata Fa'atau (KYC) taualumaga. O le numera o faiga KYC ma le faʻaogaina o biometrics ua tulaʻi mai e avea ma suiga o taʻaloga i le faʻaleleia o le lelei ma le saogalemu o taualumaga KYC.

Le Matafaioi a Digitalization

O le numera o faiga KYC ua aumaia ai le alualu i luma tele i le faʻafaigofieina o tagata faʻatau i luga o le laupapa ma faʻaititia le faʻagasologa tusi. Fa'ailoga fa'atekinolosi vaifofo fa'amaonia e mafai ai ona fa'amaonia fa'apitoa o fa'amatalaga fa'atau, fa'ate'aina le mana'oga mo asiasiga a le tagata lava ia ma pepa. E le gata e sefe ai le taimi ma punaoa ae faʻaleleia atili ai le poto masani a tagata faʻatau. Fa'atasi ai ma faitoto'a i luga ole laiga malupuipuia, e faigofie lava ona tu'uina atu e tagata fa'atau a latou pepa fa'ailoa ma fa'amae'a le faiga o le KYC mai le mafanafana o latou fale.

Le Mana o Biometrics

O tekonolosi biometric, e pei o le iloa o foliga ma le siakiina o tamatamailima, ua faʻatuputeleina le faʻateleina i faiga KYC. O nei faiga fa'apitoa e ofoina atu le fa'aleleia atili o le saogalemu ma le sa'o i le fa'amaoniaina o fa'amatalaga fa'atau. E ala i le fa'aogaina o uiga fa'apitoa o le biometric, e mafai ai e fa'alapotopotoga tau tupe ona fa'amautinoaina o tagata fa'atau o latou ia e fai mai, fa'aitiitia ai le lamatiaga o le gaoi fa'asinomaga ma le fa'a'ole'ole. Biometrics e maua ai se auala e sili atu ona malosi ma faʻatuatuaina mo le faʻamaoniaina o faʻamatalaga, e mafai ai e faʻalapotopotoga tau tupe ona puipuia mai le ono solia o le puipuiga.

Tulaga lelei ole Digitalization ma Biometrics

O le tu'ufa'atasia o numera ma biometrics i faiga KYC e maua ai le tele o fa'amanuiaga. Muamua, e faʻaleleia ai le lelei ma le saoasaoa o le faʻaogaina o le faʻagasologa, mafai ai e faʻalapotopotoga tau tupe ona faʻapipiʻi tagata faʻatau vave ma le faʻaogaina. Lona lua, o le fa'aogaina o biometrics e matua fa'aitiitia ai le lamatiaga o gaioiga taufaasese e ala i le fa'amautinoaina o le fa'amaoni o fa'amatalaga fa'atau. Ma le mea mulimuli, o le tuʻufaʻatasia o numera ma biometrics e faʻaleleia ai le saogalemu atoa ma le saʻo o taualumaga KYC, puipuia uma tagata faʻatau ma faʻalapotopotoga tau tupe mai faʻalavelave faʻafuaseʻi.

I se aotelega, o le numera o faiga KYC ma le faʻaogaina o biometrics o loʻo faʻafouina ai le auala tatou te faʻaogaina ai le faʻamaonia o faʻamatalaga. O nei auala fou e faʻaleleia ai le lelei, saogalemu, ma le saʻo o taualumaga a le KYC, ma iu ai ina manuia uma tagata faʻatau ma faʻalapotopotoga tau tupe. Aʻo faʻaauau pea le alualu i luma o tekinolosi, o le lumanaʻi o le KYC o le a le masalomia le faʻatulagaina e ala i le alualu i luma i totonu iloagofie faafuainumera fofo ma tekinolosi biometric.

Ole Fa'afanua ole Lalolagi ole KYC: AMLD Directive and Regulations

O tulafono faatonutonu a le KYC e iai sona sao taua i le puipuia o tupe e faaofi mai faasolitulafono ma faiga faatupu faalavelave i le lalolagi atoa. I totonu o Europa, o le fa ma le lima o le Anti-Money Laundering Directives (AMLD4 ma le AMLD5) ua fa'ailoa mai ai mana'oga sili atu mo fa'alapotopotoga tau tupe e usita'ia. O nei fa'atonuga o lo'o fa'amamafaina ai le taua o le malamalama i tagata fa'atau, fa'atinoina o le filiga tatau, ma le fa'atumauina o tulaga fa'ata'atia KYC.

I lalo ole AMLD4 ma le AMLD5 fa'atonuga, e mana'omia e fa'alapotopotoga tau tupe le fa'atinoina o le fa'amaoniaina o tagata fa'atau ma faiga fa'apitoa. E aofia ai le fa'amaoniaina o fa'amatalaga o tagata fa'atau, fa'atautaia le mata'ituina o fa'amatalaga a tagata fa'atau, ma lipoti atu fefa'atauaiga masalomia i pulega talafeagai. I le tausisia o nei tulafono faatonutonu, e mafai ai e faalapotopotoga tau tupe ona saofagā i le taua o le lalolagi faasaga i solitulafono tau tupe.

I le aotelega, o fa'atonuga a le AMLD ua matua fa'amalosia ai tulafono faatonutonu a le KYC ma le tausisia o mana'oga mo fa'alapotopotoga tau tupe. O le fa'atinoina o nei tulafono, ua fa'amoemoe ai atunu'u e puipuia a latou faiga tau tupe mai le fa'aaogaina e fai ma auala mo gaioiga fa'asolitulafono. E mana'omia e fa'alapotopotoga tau tupe le fa'amanino ma fa'afetaui i nei tulafono fa'atupuina ina ia mautinoa le tausisia atoatoa ma fa'atumauina le fa'amaoni o faiga tau tupe a le lalolagi.

Le Lumana'i o le KYC: Fa'asinomaga Fa'atekinolosi ma Fa'atonuga

O le lumanaʻi o le Iloa Lau Tagata Faʻatau (KYC) ua faʻatulagaina e faʻatulagaina e ala i le alualu i luma i totonu iloagofie faafuainumera tekinolosi ma faateleina nofoaga autu o fa'amaumauga a tagata fa'atau. O nei atina'e e ofoina atu auala fou e fa'aleleia ai le lelei ma le saogalemu o taualumaga a le KYC, fa'aleleia atili le poto masani o tagata fa'atau ma le tausisia o tulafono faatonutonu.

Ole fa'amatalaga fa'afuainumera fa'asinomaga e iai sona sao taua ile lumana'i ole KYC. O nei fofo e fa'aogaina ai tekinolosi e fa'autometi ma fa'afaigofie ai le fa'auluina o le tagata fa'atau, fa'aitiitia le faiga o pepa tusi ma fa'amaoniga. E ala i le fa'aogaina o auala fa'amaonia fa'amatalaga fa'atekinolosi e pei o le fa'amaoniaina o pepa ID, fa'amaoniga o foliga, ma le fa'amaoniaina o pepa, e mafai ai e fa'alapotopotoga tau tupe ona fa'atuina ma fa'amaonia fa'amatalaga a latou tagata fa'atau ma le saogalemu ma le lelei.

I le faʻaopoopoga i faʻamatalaga numera, o le lumanaʻi o le KYC e aofia ai foi le nofoaga autu o fa'amaumauga a tagata fa'atau. E ala i le tu'ufa'atasia o fa'amatalaga a tagata fa'atau, e mafai e fa'alapotopotoga tau tupe ona atia'e se malamalamaga atoatoa o latou tagata fa'atau ma iloilo lelei a latou fa'amatalaga fa'aletonu. O lenei faiga fa'atotonugalemu e mafai ai ona sili atu le mata'ituina o fefa'ataua'iga ma gaioiga a tagata fa'atau, fa'atagaina mo le vave iloa o amioga masalomia ma solitulafono tau tupe e ono tula'i mai.

Le Fa'amanuiaga ole Fa'asinomaga Fa'atekinolosi ma le Fa'atotonugalemu ile KYC

O le faʻaaogaina o faʻamatalaga numera ma nofoaga autu i le KYC e ofoina atu le tele o faʻamanuiaga i faʻalapotopotoga tau tupe ma tagata faʻatau. O nisi o mea taua e aofia ai:

• Faʻaleleia le Lelei: Faʻamatalaga faʻatekonolosi faʻamatalaga faʻafaigofie le faʻaogaina o le faʻaogaina, faʻaitiitia le taimi ma taumafaiga e manaʻomia mai tagata faʻatau ma faʻalapotopotoga tau tupe.
• Faʻaleleia le Puipuiga: Faʻamaumauga faʻamaonia faʻamatalaga numera, e pei o tekinolosi biometric, e maua ai se maualuga maualuga o le saogalemu pe a faʻatusatusa i auala masani e iloagofie ai.
• Sili Atu Aafiaga Tagata Fa'atau: O le fa'aogaina o le fa'asinomaga numera ma le tu'ufa'atasiga e fa'afaigofie ai le fa'agasologa o le KYC mo tagata fa'atau, ma maua ai se poto masani e sili atu ona lelei ma faigofie.
• Su'esu'ega Lelei o Tulaga Lamatia: Fa'atotonugalemu o fa'amaumauga a tagata fa'atau e mafai ai se iloiloga atoatoa o fa'amatalaga o tulaga lamatia o tagata fa'atau, e mafai ai e fa'alapotopotoga tau tupe ona fa'ailoa ma fa'aitiitia fa'alavelave fa'aletonu.

I le aotelega, o le lumanaʻi o le KYC o loʻo taoto i le faʻaogaina o tekinolosi faʻamatalaga numera ma faʻatumauina faʻamatalaga tagata faʻatau. O nei fa'aleleia e le gata ina fa'aleleia ai le saogalemu ma le fa'atinoina o le KYC, ae fa'apea fo'i ona saofagā i le fa'amaoni atoatoa o le faiga tau tupe.

O Faamanuiaga a le KYC: Puipuia mai Solitulafono Tau Tupe

E taua tele le sao o le KYC i le pisinisi tau tupe e ala i le puipuia mai solitulafono tau tupe, aemaise lava tupe fa'aofi mai fa'asolitulafono ma fa'atupe fa'atupu fa'alavelave. E ala i le faʻavaeina o faiga faʻapitoa a le KYC, e mafai e faʻalapotopotoga tau tupe ona faʻamaonia faʻamatalaga o latou tagata faʻatau, iloilo a latou faʻamatalaga lamatia, ma mataʻituina a latou fefaʻatauaiga mo gaioiga masalomia.

O se tasi o faʻamanuiaga autu o le KYC o le faʻamautinoaina o le tausisia o tulafono faatonutonu. E ala i le mulimulita'ia o mana'oga a le KYC, e mafai ai e fa'alapotopotoga tau tupe ona fa'ataunu'u a latou noataga i lalo o tulafono fa'asaga i tupe fa'aofi mai fa'aofiofi ma 'alofia fa'asalaga ma a'afiaga fa'aletulafono. E fesoasoani fo'i taualumaga a le KYC i le puipuia o le fa'amaoni o faiga tau tupe e ala i le taofia o le ulufale mai o tupe fa'asolitulafono ma le puipuia o tagata fa'atau ma pisinisi mai faiga fa'asese ma tupe gau e mafua mai i fefa'atauaiga fa'asolitulafono.

E le gata i lea, o le KYC e faʻaleleia atili le saogalemu o le faʻalapotopotoga tau tupe. E ala i le fa'amaoniaina o fa'amatalaga o tagata fa'atau ma su'esu'eina o latou fa'amatalaga o tulaga lamatia, e mafai ai e fa'alapotopotoga tau tupe ona fa'ailoa lelei ma fa'aitiitia ai a'afiaga o tupe fa'asolitulafono, fa'atupe fa'atupu fa'alavelave, ma isi gaioiga fa'asolitulafono. E fesoasoani lea i le faatumauina o le faatuatuaina ma le mautinoa o tagata faatau ma staketagata e umia i le faiga tau tupe.

"KYC taualumaga e mafai ai e faʻalapotopotoga tau tupe ona faʻailoa ma faʻamaonia faʻamatalaga o latou tagata faʻatau, iloilo a latou talaaga lamatia, ma mataʻituina a latou fefaʻatauaiga mo gaioiga masalomia."

I le aotelega, o faʻamanuiaga a le KYC e mamao tele. E ala i le faʻatinoina lelei o faiga KYC, e mafai e faʻalapotopotoga tau tupe ona faʻaitiitia le lamatiaga o solitulafono tau tupe, puipuia a latou gaioiga, ma fesoasoani i le faʻamaoni ma le mautu o faiga tau tupe a le lalolagi.

Le Matafaioi a le KYC i le Faʻamautinoaina o Fefaʻatauaiga Saogalemu

KYC (Iloa Lau Tagata Fa'atau) e taua tele i le faʻamautinoaina o fefaʻatauaiga saogalemu e ala i le faʻamaonia o le faʻamatalaga o tagata faʻatau ma suʻesuʻeina o latou talaaga lamatia. E taua mo fa'alapotopotoga tau tupe ona fa'amautu le moni o fa'amatalaga fa'atau ma mata'itu a latou fefa'ataua'iga mo gaioiga masalomia. E ala i le fa'atinoina o faiga fa'avae a le KYC, e mafai ai e pisinisi ona taofia faiga fa'a'ole'ole, fa'aola tupe, ma fa'atupe fa'atupu fa'atupu fa'alavelave, i'u ina fa'asilisiliina le saogalemu o fefa'ataua'iga tau tupe ma puipuia le manuia o tagata fa'atau ma fa'alapotopotoga tau tupe.

O se tasi o mafua'aga autu e sili ona taua ai le KYC o lana matafaioi i le faʻaitiitia o aʻafiaga e fesoʻotaʻi ma solitulafono tau tupe. E ala i le faʻatinoina o faʻamatalaga maeʻaeʻa o tagata faʻatau ma le filiga tatau, e mafai e faʻalapotopotoga tau tupe ona suʻesuʻeina saʻo le tulaga lamatia o tagata faʻatau taʻitasi ma faʻailoa soʻo se fuʻa mumu e ono mafai. E fesoasoani lea e taofia ai tupe faasolitulafono mai le ulufale atu i faiga tau tupe ma faamautinoa le tausisia o tulafono faatonutonu e tetee atu ai i tupe e faaofi mai faasolitulafono.

E le gata i lea, o le KYC e fesoasoani e faʻamautu le faʻamaoni o faiga tau tupe e ala i le faʻatupuina o le faʻalagolago i tagata faʻatau ma pisinisi. E ala i le faʻamaonia o faʻamatalaga o tagata faʻatau, e mafai e faʻalapotopotoga tau tupe ona faʻamaonia le faʻamaonia o fefaʻatauaiga ma puipuia tagata faʻatau mai gaioiga taufaasese. E fesoasoani foi le KYC e puipuia le gaoi e iloagofie ai, aua e manaʻomia ai tagata faʻatau e tuʻuina atu pepa faʻamaonia ma faʻamaoniga o le tuatusi, faʻaitiitia le lamatiaga o le faʻaogaina o teugatupe e le faʻatagaina.

"KYC o loʻo i ai se sao taua i le faʻamautinoaina o fefaʻatauaiga saogalemu, puipuia mai solitulafono tau tupe, ma le tausisia o le faʻamaoni o faiga tau tupe."

Faatasi ai ma le faʻateleina o le faʻateleina o fefaʻatauaiga faakomepiuta ma le faʻatupulaia o tupe faʻapitoa, o le manaʻomia mo le malosi o le KYC ua sili atu ona faʻaalia. Fa'amatalaga fa'amaonia fa'amatalaga fa'atekinolosi ma tekonolosi biometric e ofoina atu auala fou e fa'aleleia ai le lelei ma le saogalemu o faiga KYC. O nei aga'i i luma e fa'afaigofie ai le fa'aogaina o tagata fa'atau, fa'aitiitia tusi tusi, ma tu'uina atu tulaga fa'alelei fa'alelei e pei o le fa'ailoaina o foliga ma le siakiina o tamatamai lima. Aʻo faʻaauau pea le faʻaleleia o tekonolosi, o le lumanaʻi o le KYC o le a taulaʻi i le faʻaleleia atili o le lelei, saogalemu, ma le poto masani a tagata faʻatau.

Le Taua ole KYC ile Faamautinoaina o Fefaatauaiga Saogalemu

I se aotelega, KYC e faia se sao taua i le faʻamautinoaina o fefaʻatauaiga saogalemu e ala i le faʻamaonia o faʻamatalaga o tagata faʻatau, suʻesuʻeina o latou tulaga lamatia, ma le puipuia o solitulafono tau tupe. E fesoasoani i faalapotopotoga tau tupe ina ia tausisia tulafono e tetee atu ai i tupe e faaofi mai faasolitulafono ma faatumauina le faamaoni o faiga tau tupe. A'o aga'i i luma tekinolosi, o auala fou e pei o le fa'amaoniaina o fa'amatalaga fa'atekinolosi ma biometrics o le a fa'atulaga ai le lumana'i o le KYC, fa'aleleia atili ai lona lelei ma le saogalemu. E ala i le fa'amuamua o faiga KYC, e mafai ai e pisinisi ona puipuia uma a latou tagata fa'atau ma i latou lava mai faiga fa'a'ole'ole ma puipuia fefa'atauaiga tau tupe.

iʻuga

I le fa'ai'uga, KYC (Iloa Lau Tagata Fa'atau) ose fua fa'amautu taua i le fa'alapotopotoga fa'apisinisi i aso nei, ae maise i pisinisi fa'afaigaluegaina ma auaunaga tau tupe. E ala i le fa'atinoina o taualumaga a le KYC, e mafai ai e fa'alapotopotoga tau tupe ona fa'amaonia fa'amatalaga o latou tagata fa'atau, iloilo a latou fa'amatalaga fa'alavelave, ma usita'ia tulafono fa'asaga i tupe fa'aofi mai tupe.

O mana'oga a le KYC e aofia ai le fa'ailoaina o tagata fa'atau, mataalia tatau, ma le mata'ituina pea, fa'amautinoaina o lo'o maua e pisinisi se malamalamaga atoatoa i a latou tagata fa'atau ma a'afiaga e ono tula'i mai. O lenei malamalama e mafai ai ona puipuia le faiga o faiga taufaasese, tupe e faaofi mai faasolitulafono, ma le faatupeina o faiga faatupu faalavelave, e iu lava ina puipuia uma tagata faatau ma faalapotopotoga tau tupe.

O le lumanaʻi o le KYC o loʻo taoto i faʻamatalaga faʻamatalaga numera ma le faʻateleina o le tuʻufaʻatasia o faʻamatalaga o tagata faʻatau. O nei faʻaleleia atili o le a faʻaleleia ai le lelei, saogalemu, ma le poto masani a tagata faʻatau o le KYC process, faʻamalosia atili le tau faasaga i solitulafono tau tupe. A'o fa'aauau pea le aga'i i luma o tekonolosi, o le a faia e le KYC se sao taua i le fa'amautinoaina o fefa'ataua'iga saogalemu, puipuia mai solitulafono tau tupe, ma le fa'atumauina o le fa'amaoni o faiga tau tupe a le lalolagi.