A bịa na ụlọ ọrụ ịgba chaa chaa, otu okwu na-apụtakarị bụ KYC - Mara onye ahịa gị. Mana kedu ihe bụ KYC, oleekwa otu o si arụ ọrụ? Ka anyị leba anya na nkọwa KYC pụtara na nkọwapụta wee chọpụta mkpa ọ dị na ụwa ego.
KYC, mkpụmkpụ maka Mara onye ahịa gị, bụ ụkpụrụ omume na ụlọ ọrụ ịgba chaa chaa nke na-eme ka ndị ndụmọdụ nwere ike nyochaa njirimara onye ahịa wee nwee nghọta zuru oke nke ihe ọmụma itinye ego na profaịlụ ego ha. Ọ gụnyere isi ihe atọ: mmemme njirimara ndị ahịa (CIP), ịdị uchu ndị ahịa (CDD), na enwekwukwa nlebara anya (EDD).
Dị ka ụkpụrụ ụkpụrụ chọrọ maka ndị ọkachamara na ụlọ ọrụ nchekwa, KYC na-enyere aka ịmepụta profaịlụ nke onye ahịa ọ bụla ma hụ na nrube isi na iwu, ụkpụrụ na iwu. Ụlọ ọrụ ego ga-enwerịrị ozi njirimara, na-anakọta nzere ndị ahịa, ma kpokọta ozi ndị ọzọ maka ndị ahịa nwere nnukwu ihe ize ndụ. nnabata KYC A na-achịkwa ya site na ụkpụrụ dịka FINRA Rule 2090 (mara onye ahịa gị) na Iwu FINRA 2111 (dabara). Na mgbakwunye, KYC bụ akụkụ dị mkpa nke usoro mgbochi ego na-apụnara mmadụ ihe (AML) ma na-abawanye mkpa n'ahịa cryptocurrency.
Etu ụzọ dị mkpa:
- KYC (Mara onye ahịa gị) bụ omume ọkọlọtọ na ụlọ ọrụ ịgba chaa chaa na-eme ka ndị ndụmọdụ nwere ike nyochaa njirimara onye ahịa wee ghọta profaịlụ ego ha.
- Akụkụ atọ nke KYC bụ mmemme njirimara ndị ahịa (CIP), ịdị uchu ndị ahịa (CDD), na enwekwukwa nlebara anya (EDD).
- nnabata KYC dị oké mkpa maka ndị ọkachamara na ụlọ ọrụ nchekwa iji guzobe profaịlụ nke onye ahịa ọ bụla ma gbasoo ụkpụrụ na iwu.
- KYC bụ akụkụ dị mkpa nke usoro mgbochi ego na-emebi ego (AML) ma na-enweta uru na ahịa cryptocurrency.
- nnabata na Usoro KYC na-enyere aka belata ihe egwu dị na mpụ ego dị ka ịkwanye ego na ego iyi ọha egwu.
Ihe KYC chọrọ: Mmemme njirimara ndị ahịa (CIP)
Iji rube isi Usoro KYC, ụlọ ọrụ ego ga-agbasorịrị mmemme njirimara ndị ahịa (CIP). Ndị CIP chọrọ ka ụlọ ọrụ ndị a na-anakọta na nyochaa isi ihe anọ dị mkpa gbasara ndị ahịa ha: aha ha, ụbọchị ọmụmụ, adreesị, na nọmba njirimara. Na-emekarị, a na-achọrọ ndị ahịa ka ha nye NJ gọọmentị nyere dị ka ihe akaebe nke njirimara ha, ụfọdụ ụlọ ọrụ nwere ike ịchọ ụdị ID abụọ maka nkwenye agbakwunyere. Enwere ike ime nkwenye adreesị site n'ụzọ dị iche iche dị ka akaebe nke ID ma ọ bụ akwụkwọ na-eso ya.
Site na itinye n'ọrụ CIP, ụlọ ọrụ ego nwere ike hụ na ha na-enyocha njirimara nke ndị ahịa ha nke ọma ma na-akwado ya. Usoro KYC. Ọ bụghị naanị na nke a na-enyere aka igbochi ọrụ aghụghọ kamakwa ọ na-eme ka nchekwa zuru oke nke azụmahịa ego. CIP bụ akụkụ dị mkpa nke KYC chọrọ ma na-arụ ọrụ dị mkpa n'ịkwado iguzosi ike n'ezi ihe nke usoro ego.
Iji chịkọta ọnụ, CIP bụ nzọụkwụ dị mkpa na Usoro KYC nke na-achọ ụlọ ọrụ ego ịnakọta na nyochaa isi ihe na-achọpụta ozi sitere n'aka ndị ahịa ha. Site n'ime nke a, ha nwere ike wepụta izi ezi nke njirimara ndị ahịa ha, soro ụkpụrụ KYC, wee belata ihe egwu metụtara mpụ ego. Na ịrị elu nke digitalization na ọganihu na nkà na ụzụ, CIP na-aghọ ndị ọzọ streamlined na ịrụ ọrụ nke ọma, na-enyere ndị ahịa ngwa ngwa na nchebe karịa usoro onboarding ahịa.
| Ihe achọrọ CIP | Description |
|---|---|
| Identification | Ụlọ ọrụ ego ga-anakọta ma nyochaa aha ndị ahịa, ụbọchị ọmụmụ, adreesị, na nọmba njirimara. |
| Nchịkwa Gbanyere Gọọmenti | A na-achọkarị ndị ahịa ka ha weta NJ gọọmentị nyere dị ka ihe akaebe nke njirimara ha. |
| Nyocha Adreesị | Enwere ike ime nkwenye adreesị site n'ụzọ dị iche iche, dị ka akaebe nke ID ma ọ bụ akwụkwọ na-eso ya. |
| Enwekwu Nchedo | Ịmejuputa CIP na-eme ka nchekwa zuru oke nke azụmahịa ego ma na-enyere aka igbochi ọrụ aghụghọ. |
Mara: Tebụlụ dị n'elu na-achịkọta isi ihe achọrọ na uru dị n'imejuputa mmemme njirimara ndị ahịa (CIP) dịka akụkụ nke nnabata KYC.
Ihe ndị chọrọ KYC: Nleba anya nke ndị ahịa (CDD)
KYC chọrọ gafere njirimara ndị ahịa wee gbakọọ nyocha nke ndị ahịa (CDD). CDD bụ akụkụ dị mkpa nke Usoro KYC ma na-agụnye ịnakọta na nyochaa njirimara ndị ahịa niile iji kwado njirimara ha na nyochaa profaịlụ ihe ize ndụ ha maka ọrụ akaụntụ nwere ike enyo enyo. Site n'ime nlezianya nke ọma, ụlọ ọrụ ego nwere ike ịchọpụta ndị ahịa nwere ihe ize ndụ ma belata ihe ize ndụ ndị nwere ike ịkpata ego na ego na-eyi ọha egwu.
N'oge usoro CDD, ụlọ ọrụ ego na-enweta ozi gbasara ọrụ azụmahịa nke onye ahịa, nyochaa ụdị ihe ize ndụ ha, wee nyochaa akwụkwọ dịka ụgwọ ọrụ maka akaebe adreesị. Usoro a zuru oke na-enyere ụlọ ọrụ aka inweta nghọta nke ọma banyere ndị ahịa ha ma mee mkpebi ndị ziri ezi gbasara akaụntụ ha.
"Nleba anya nke ndị ahịa bụ akụkụ dị mkpa nke usoro KYC, na-ekwe ka ụlọ ọrụ ego nyochaa ọkwa dị ize ndụ nke ndị ahịa ha ma mejuputa usoro kwesịrị ekwesị iji gbochie mpụ ego."
Akụkụ bụ isi nke CDD na KYC:
- Ịnakọta na nyochaa nzere ndị ahịa
- Na-enyocha profaịlụ ihe ize ndụ ndị ahịa
- Inweta ozi gbasara mmemme azụmaahịa ndị ahịa
- Na-enyocha akwụkwọ maka akaebe adreesị
Usoro CDD na-emepụta profaịlụ ndị ahịa zuru oke, na-enyere ụlọ ọrụ ego aka ịghọta ọrụ ego nke ndị ahịa ha ma chọpụta ihe ize ndụ ọ bụla nwere ike jikọta na omume iwu na-akwadoghị. Site n'ịhụ na CDD dị irè, ụlọ ọrụ nwere ike idowe nrubeisi nke usoro iwu ma chebe onwe ha pụọ na mpụ ego.
| Nzọụkwụ CDD | Description |
|---|---|
| Ịnakọta nzere ndị ahịa | Chịkọta ozi na akwụkwọ niile dị mkpa iji nyochaa njirimara onye ahịa. |
| Na-enyocha profaịlụ ihe egwu | Nyochaa ọkwa ihe egwu nke onye ahịa dabere na mmemme azụmahịa ha, akụkọ gbasara ego na ihe ndị ọzọ dị mkpa. |
| Na-enyocha akara adreesị | Gosi adreesị ebe obibi ma ọ bụ azụmahịa nke onye ahịa site na dọkụmentị dị ka ụgwọ ọrụ ma ọ bụ mgbazinye. |
| Ihe omume akaụntụ nlekota oru | Na-aga n'ihu na-enyocha azụmahịa ndị ahịa maka ihe omume ọ bụla na-enyo enyo, na-ahụ na nnabata na ụkpụrụ KYC. |
"Nleba anya nke ndị ahịa bụ nzọụkwụ dị oke mkpa na usoro KYC, na-ekwe ka ụlọ ọrụ ego nyochaa ihe ize ndụ ndị ahịa ma gbochie mpụ ego."
"CDD na-enyere ụlọ ọrụ ego aka ịghọta ndị ahịa ha ma belata ihe ize ndụ ndị metụtara ịkwanye ego na ego iyi ọha egwu."
Ihe ndị chọrọ KYC: Nleba anya ruru eru (EDD)
Nleba anya nke ọma (EDD) bụ akụkụ dị mkpa nke KYC chọrọ nke ahụ chọrọ ịchọpụta na jikwaa ndị ahịa nwere ihe ize ndụ dị elu. Nlebawanye ọkwa a dị mkpa iji hụ na nrube isi n'usoro iwu mgbochi ego na-apụnara mmadụ ihe (AML) yana gbochie mpụ ego dị ka mpụ ego, ego iyi ọha egwu, na aghụghọ.
N'oge usoro EDD, ụlọ ọrụ ego na-agabiga usoro nleba anya nke ndị ahịa (CDD) iji kpokọta ozi ndị ọzọ ma mee nyocha miri emi nke ndabere na ọrụ onye ahịa. Nke a na-agụnye ịtụle isi mmalite ego nke onye ahịa, mmekọrịta azụmahịa, yana ihe ọ bụla nwere ike ịkpata nnukwu nsogbu.
Ebumnuche bụ isi nke EDD bụ inweta nghọta zuru oke nke profaịlụ ihe egwu nke onye ahịa yana ịchọpụta ọkọlọtọ uhie ọ bụla nwere ike igosi ihe omume ezighi ezi. Site na itinye usoro EDD, ụlọ ọrụ ego nwere ike ịkwalite mbọ njikwa ihe egwu ha ma wusie ike n'ozuzu ha nnabata KYC kpuchie.
EDD na-eje ozi dị ka ihe nchebe dị mkpa megide mpụ ego, na-ahụ na ụlọ ọrụ nwere usoro siri ike iji chọpụta na nyochaa ndị ahịa nwere nnukwu ihe ize ndụ. Site na nchịkọta ozi ndị ọzọ na nyocha nke ọma nke omume ndị ahịa, EDD na-enye nghọta miri emi banyere ihe ize ndụ ndị nwere ike ime ma na-enyere ụlọ ọrụ aka ịme ihe kwesịrị ekwesị iji belata ha.
| Ihe ndị bụ isi nke ịdị uchu zuru oke (EDD) | Importance |
|---|---|
| Profaịlụ ndị ahịa emelitere | Site n'ime nyocha zuru ezu nke profaịlụ ego nke onye ahịa, mkpakọrịta azụmahịa, na usoro azụmahịa, ụlọ ọrụ ego nwere ike nweta nghọta miri emi nke ọkwa dị ize ndụ nke onye ahịa. |
| Ngosipụta ihe egwu dị elu | EDD na-enyere aka ịchọpụta ihe ngosi nwere nnukwu ihe ize ndụ dị ka mpịakọta azụmahịa na-adịghị ahụkebe, isi mmalite ego na-ekwekọghị ekwekọ, na usoro nwe dị mgbagwoju anya, na-enyere ụlọ ọrụ aka inyocha n'ihu wee mee ihe kwesịrị ekwesị ma ọ bụrụ na ọ dị mkpa. |
| Nlebanya na mkpesa emelitere | Ụlọ ọrụ ego ga-eguzobe usoro siri ike maka nleba anya na-aga n'ihu na ịkọ akụkọ nke ndị ahịa nwere nnukwu ihe ize ndụ. Nke a gụnyere nyocha oge niile nke ọrụ ndị ahịa, nleba anya azụmahịa, na ịkọrọ ndị ọchịchị dị mkpa ihe omume enyo enyo. |
Ịmejuputa usoro EDD nwere ike iweta ihe ịma aka maka ụlọ ọrụ ego n'ihi ihe ndị ọzọ na nka a chọrọ. Agbanyeghị, enwere ike ibelata ihe ịma aka ndị a site n'ịkwalite usoro teknụzụ na-emezi ma na-ahazi usoro EDD. Ntụle data dị elu, ọgụgụ isi mmadụ (AI), na mmụta igwe nwere ike inyere ụlọ ọrụ aka ịchọpụta usoro na ihe adịghị mma nke nwere ike inye nyocha ọzọ.
Na mmechi, nkwalite nlebara anya (EDD) bụ akụkụ dị oke mkpa nke chọrọ KYC nke na-enyere ụlọ ọrụ ego aka ịchọpụta na jikwaa ndị ahịa nwere nnukwu ihe egwu. Site n'ịgafe usoro nleba anya nke ndị ahịa, ụlọ ọrụ nwere ike nweta nghọta zuru oke nke profaịlụ ihe ize ndụ nke onye ahịa ma mee usoro kwesịrị ekwesị iji gbochie mpụ ego. Ọ bụ ezie na mmejuputa EDD nwere ike bụrụ ihe ịma aka, iji teknụzụ na-eme ihe nwere ike inye aka mee ka usoro ahụ dịkwuo mma ma kwalite mbọ nnabata.
Nkwekọrịta KYC: AML na KYC
Nrube isi KYC nwere njikọ chiri anya na mbọ mgbochi mpụ ego (AML). US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) chọrọ ma ndị ahịa na ụlọ ọrụ ego ka ha na-agbaso ụkpụrụ KYC iji gbochie ọrụ iwu na-akwadoghị, kpọmkwem ịkwanye ego. Ụlọ ọrụ ego ga-aghọtarịrị ụdị na ebumnuche nke mmekọrịta ndị ahịa, mepụta profaịlụ ihe ize ndụ nke ndị ahịa, ma jikwaa ozi ndị ahịa ziri ezi. Nleba anya na-aga n'ihu maka akaụntụ maka ihe omume enyo dịkwa mkpa. Nrubeisi KYC dị mkpa maka igbochi mpụ ego na irube isi n'ụkpụrụ ndị dị.
Nkwekọrịta KYC na AML
Nrube isi KYC na-arụ ọrụ dị oke mkpa n'ọgụ megide mpụ ego na mpụ ego ndị ọzọ. Site n'itinye usoro KYC dị irè, ụlọ ọrụ ego nwere ike ịchọpụta na igbochi ihe omume iwu na-akwadoghị ma chebe ndị ahịa ha, iguzosi ike n'ezi ihe nke usoro ego, na aha nke ha. Usoro KYC gụnyere nyochaa njirimara ndị ahịa, nyochaa profaịlụ ihe ize ndụ ha, yana nyochaa azụmahịa ha. Site n'ịgbasi mbọ ike na-eso usoro ndị a, ụlọ ọrụ ego nwere ike ịkwado mbọ AML wee hụ na nnabata na ụkpụrụ na iwu dị mkpa.
“Nrube isi KYC bụ akụkụ dị oke mkpa nke mbọ AML na ụlọ ọrụ ego. Ọ na-enyere ụlọ ọrụ ego aka ibelata ihe ize ndụ nke ịkwanye ego na mpụ ego ndị ọzọ site n'ịhụ na ha nwere ozi ziri ezi na nke ọhụrụ gbasara ndị ahịa ha. Site n'ịmepụta nghọta zuru oke nke njirimara onye ahịa ọ bụla na profaịlụ ihe ize ndụ, ụlọ ọrụ ego na-akwado nke ọma iji chọpụta na ịkọ akụkọ azụmahịa na-enyo enyo. Nrube isi nke KYC abụghị naanị usoro iwu chọrọ kamakwa ọ bụ nzọụkwụ dị mkpa n'ichekwa iguzosi ike n'ezi ihe nke usoro ego.
Ndị ọchịchị na ndị ọchịchị n'ụwa niile na-amata nke a mkpa nke KYC nnabata na igbochi mpụ ego. Ha emejuputala usoro na ntuziaka siri ike iji hụ na ụlọ ọrụ ego na-agbaso ụkpụrụ KYC. Iwu ndị a na-agụnyekarị ihe achọrọ maka njirimara ndị ahịa, ịdị uchu kwesịrị ekwesị, na nleba anya na-aga n'ihu. Site n'irube isi n'iwu ndị a, ụlọ ọrụ ego nwere ike inye aka na nchekwa gburugburu ebe obibi ego na nchekwa, na-akwalite ntụkwasị obi na ntụkwasị obi n'etiti ndị ahịa, ndị na-achịkwa, na ọha.
| Isi ihe | Uru nke nnabata KYC |
|---|---|
| 1 | Na-egbochi mpụ ego na ego ndị na-eyi ọha egwu |
| 2 | Ịkwalite iguzosi ike n'ezi ihe nke usoro ego |
| 3 | Chebe ndị ahịa site na wayo na izu ohi njirimara |
| 4 | Ịgbaso usoro iwu chọrọ na izere ntaramahụhụ |
Na mmechi, nnabata KYC bụ akụkụ bụ isi nke mbọ AML na ụlọ ọrụ ego. Ọ na-enyere aka igbochi mpụ ego, ego ndị na-eyi ọha egwu, na mpụ ego ndị ọzọ site n'ịhụ na ụlọ ọrụ ego nwere ozi ndị ahịa ziri ezi na nke ọhụrụ. Site n'ịgbaso ụkpụrụ na ụkpụrụ KYC, ụlọ ọrụ ego nwere ike inye aka na iguzosi ike n'ezi ihe na nkwụsi ike nke usoro ego ma na-echekwa ndị ahịa ha na aha ha.
KYC na Cryptocurrency
Mmụba nke cryptocurrencies ebutela uche gaa na mkpa KYC dị na ahịa akụrụngwa dijitalụ. Cryptocurrencies na-enye usoro mgbanwe mgbanwe, nke nwere ike ịkwado ịkwanye ego na ihe omume iwu na-akwadoghị. Ndị otu na-achị achị na-atụle ịmanye ihe KYC chọrọ na nyiwe cryptocurrency iji luso ụdị omume ahụ ọgụ. Ọ bụ ezie na ọ kabeghị iwu, ọtụtụ nyiwe crypto emejuputala omume KYC iji kwado ụlọ ọrụ ego na ụkpụrụ nduzi. KYC na oghere cryptocurrency na-enyere aka hụ na nghọta na igbochi azụmahịa aghụghọ.
Otu isi mpaghara ebe KYC na-adịwanye mkpa bụ na mpaghara nke casinos crypto. Ngwa ntanetị ndị a na-enye ndị ọrụ ohere iji cryptocurrencies agba chaa chaa, na-eme ka ha mara mma ma ndị egwuregwu ziri ezi ma ndị nwere ebumnuche ọjọọ. Site na enweghị aha nke ego crypto na-enye, ọ ga-adị mkpa maka casinos crypto iji mejuputa usoro KYC siri ike. Nkwenye nke njirimara ndị ahịa na nchịkọta ozi ndị dị mkpa nwere ike inye aka gbochie ịwepụ ego, aghụghọ, na nrigbu nke ndị na-adịghị ike.
Isiokwu:
| Uru KYC na Ahịa Cryptocurrency |
|---|
| KYC na-enyere aka igbochi ịkwanye ego na ihe omume iwu na-akwadoghị na oghere crypto. |
| Ịmejuputa omume KYC na-eme ka nrube isi n'usoro iwu. |
| Nyochaa njirimara ndị ahịa na-enyere aka igbochi azụmahịa aghụghọ. |
| Usoro KYC na-akwalite nghọta na ntụkwasị obi na ahịa crypto. |
Site na itinye usoro KYC, cha cha crypto nwere ike guzobe ntụkwasị obi na nchekwa maka ndị ọrụ ha. Ọ na-enye ha ohere ikewapụta onwe ha dị ka ndị na-ahụ maka ọrụ na ndị na-akwado ọrụ na ụlọ ọrụ na-agbanwe ngwa ngwa. Ọ bụ ezie na ụfọdụ nwere ike na-arụ ụka na KYC na-emegide ụkpụrụ nke amaghị aha nke cryptocurrencies na-enye, mmejuputa ya dị mkpa iji chebe ndị ọrụ na ịnọgide na-eguzosi ike n'ezi ihe nke ahịa akụ dijitalụ.
Ịhụ na ahịa Crypto echekwara echekwabara nke ziri ezi
Omume KYC abụghị naanị na-enyere aka igbochi ihe omume iwu na-akwadoghị kamakwa ọ na-enye aka na nkwado ogologo oge nke ahịa cryptocurrency. Site na itinye ihe KYC chọrọ, nyiwe crypto nwere ike guzobe ebe nchekwa ebe ndị ọrụ nwere ike itinye aka na azụmaahịa ziri ezi n'atụghị egwu aghụghọ ma ọ bụ ọrụ aghụghọ.
quote:
“KYC dị mkpa maka uto na nnabata nke cryptocurrencies dị ka ụdị ego dijitalụ ziri ezi. Site n'ịhụ nghọta na nnabata, anyị nwere ike wulite ntụkwasị obi ma dọta ọtụtụ ndị sonyere na ahịa crypto. " - Ọkachamara ụlọ ọrụ Crypto.
Ka ahịa cryptocurrency na-aga n'ihu na-etolite, ọ ga-abụ na ihe KYC chọrọ ga-agbasawanye ma sie ike. Nke a ga-enyere aka chebe ma ndị investors na aha nke ego dijitalụ. Omume KYC na ụlọ ọrụ crypto bụ nzọụkwụ iji kwado ahịa ahịa yana hụ na ọ ga-adị ogologo oge.
Nyocha KYC: Mkpa nke nkwenye njirimara ndị ahịa
Nyocha KYC bụ akụkụ dị egwu nke Usoro KYC. Ọ gụnyere iguzobe na nyochaa njirimara ndị ahịa site n'ụzọ dị iche iche, dị ka nkwenye kaadị ID, nkwenye ihu, na nkwenye akwụkwọ. Nyocha KYC na-enyere aka hụ na ndị ahịa bụ ndị ha na-ekwu na ha bụ ma na-enyere aka igbochi izu ohi njirimara na aghụghọ.
Otu n'ime isi ebumnuche nke Nyocha KYC bụ ibelata ihe ize ndụ ndị metụtara mpụ ego na ego iyi ọha egwu. Site n'ịkwado nke ọma njirimara ndị ahịa, ụlọ ọrụ ego nwere ike ibelata ohere nke ego ezighi ezi ịbanye na sistemụ. Nke a na-enyere aka ichekwa iguzosi ike n'ezi ihe nke usoro ego ma hụ na azụmahịa nwere ike ịrụ ọrụ na gburugburu ebe nchekwa.
“Nkwenye KYC bụ isi nkuku nke njikwa njirimara ndị ahịa. Ọ na-enye ohere ka ụlọ ọrụ ego guzobe ntụkwasị obi na ndị ahịa ha, na-ahụ na ọ bụ naanị ndị ziri ezi ka enyere ohere ịnweta ọrụ ha, "ka Jane Smith, ọkachamara KYC na XYZ Financial Services na-ekwu.
Usoro nkwenye KYC na-agụnyekarị ịrịọ ndị ahịa ka ha nye akwụkwọ ndị dị mkpa maka nkwenye njirimara. Akwụkwọ ndị a nwere ike ịgụnye kaadị njirimara gọọmentị nyere, paspọtụ ma ọ bụ akwụkwọ ikike ịnya ụgbọ ala. Na mgbakwunye, enwere ike ịchọ ndị ahịa ịnyekwu akwụkwọ iji nyochaa adreesị ha, dị ka ụgwọ ọrụ ma ọ bụ nkwupụta ụlọ akụ.
| Uru nke nkwenye KYC | Ihe ịma aka nke nkwenye KYC |
|---|---|
|
|
Nyocha KYC bụ nzọụkwụ dị oke mkpa na ụlọ ọrụ ego iji hụ na izi ezi nke njirimara ndị ahịa yana ịlụso mpụ ego ọgụ. Site n'itinye usoro nkwenye siri ike na ịgbaso iwu iwu, ụlọ ọrụ ego nwere ike ịmepụta ntụkwasị obi na ndị ahịa ha ma tinye aka na usoro ego echekwara na nke doro anya.
KYC na ngalaba ụlọ akụ: njirimara ndị ahịa na ịdị uchu kwesịrị ekwesị
Ngalaba ụlọ akụ bụ otu n'ime isi ebe mara ihe ndị ahịa gị chọrọ (KYC) na-arụ ọrụ dị oke mkpa. KYC na ngalaba ụlọ akụ gụnyere njirimara ndị ahịa na ime nlezianya kwesịrị ekwesị iji nyochaa ihe egwu. Ụlọ ọrụ ego na-ahụ maka ịchọpụta njirimara nke ndị ahịa ha, gụnyere ndị nwe ụlọ ahịa bara uru, na nyochaa akaụntụ ndị ahịa maka ihe ọ bụla na-enyo enyo ma ọ bụ iwu na-akwadoghị.
Nchọpụta ndị ahịa bụ akụkụ dị mkpa nke KYC na ngalaba ụlọ akụ. Ụlọ akụ ga-enwerịrị ozi ziri ezi gbasara ndị ahịa ha, gụnyere aha ha zuru oke, ụbọchị ọmụmụ, adreesị, na nọmba njirimara. Ozi a dị oke mkpa maka iwepụta njirimara onye ahịa yana irube isi n'iwu KYC. Ụlọ akụ nwere ike ịchọ ndị ahịa ka ha nye akwụkwọ njirimara gọọmentị nyere, dị ka akwụkwọ ikike ịkwọ ụgbọala ma ọ bụ paspọtụ, iji nyochaa njirimara ha.
Ịrụsi ọrụ ike bụ akụkụ ọzọ dị mkpa nke KYC na ngalaba ụlọ akụ. Ọ na-agụnye ịtụle ihe ize ndụ ndị metụtara onye ahịa site n'ịchịkọta ozi zuru oke gbasara ọrụ azụmahịa ha, azụmahịa ego, na ụdị ihe egwu. Ụlọ akụ ga-ahụrịrị na ha nwere nghọta doro anya banyere ọdịdị na ebumnuche nke ọrụ onye ahịa iji chọpụta na igbochi ọrụ ego na-akwadoghị, dị ka ịkwanye ego ma ọ bụ ego iyi ọha egwu.
Na nchịkọta, ihe KYC chọrọ na ngalaba ụlọ akụ bụ iji chọpụta ndị ahịa, ịghọta ihe ha na-eme, na ime mgbalị siri ike iji nyochaa ihe egwu. Site n'ịgbaso ihe ndị a chọrọ, ụlọ akụ nwere ike ịnọgide na-eguzosi ike n'ezi ihe nke usoro ego, belata ihe ize ndụ nke mpụ ego, na ịgbaso ụkpụrụ nduzi.
Akwụkwọ KYC: Ihe akaebe nke njirimara na adreesị
Usoro KYC chọrọ ndị ahịa ka ha nye ụfọdụ akwụkwọ iji gosi njirimara na adreesị ha. Akwụkwọ ndị a dị oke mkpa maka nyochaa ozi ndị ahịa yana ịgbaso ụkpụrụ KYC. Nke a bụ ụfọdụ akwụkwọ nkịtị nke ụlọ ọrụ ego na-achọkarị:
- NJ gọọmentị nyere: A na-ajụkarị ndị ahịa ka ha weta NJ gọọmentị nyere dị irè dị ka akwụkwọ ikike ịnya ụgbọ ala, paspọtụ, akwụkwọ ọmụmụ, ma ọ bụ kaadị nchekwa ọha. Ụfọdụ ụlọ ọrụ nwere ike ịchọ ụdị ID abụọ maka nkwenye ọzọ.
- Ihe akaebe nke adreesị: Ndị ahịa kwesịrị ịnye akwụkwọ na-akwado adreesị ha ugbu a. Enwere ike mezuo nke a site n'iweta ụgwọ ọrụ, nkwupụta ụlọ akụ, ma ọ bụ nkwekọrịta mgbazinye. Akwụkwọ ahụ ga-egosipụtarịrị aha na adreesị onye ahịa ma bụrụ nke na-adịbeghị anya (n'ime ọnwa atọ gara aga) iji hụ na izi ezi.
Ụlọ ọrụ ego na-eji akwụkwọ ndị a iji gosi izi ezi nke njirimara ndị ahịa ma kwado ebe obibi ha. Nchọpụta nke ọma na nkwenye adreesị bụ isi ihe dị mkpa nke nnabata KYC, ebe ha na-enyere aka belata ihe egwu metụtara mpụ ego, aghụghọ, na ihe omume iwu na-akwadoghị.
Ọ dị mkpa ka ụlọ ọrụ ego jiri nlezianya nyochaa na nyochaa akwụkwọ ndị a iji nọgide na-eguzosi ike n'ezi ihe nke usoro KYC. Usoro nkwenye siri ike na-enyere aka igbochi izu ohi njirimara, hụ na nrube isi n'usoro iwu, ma chebe ma ndị ahịa na azụmaahịa site na mpụ ego.
Mkpa nke nkwenye KYC kwesịrị ekwesị
Nkwenye KYC kwesịrị ekwesị dị oke mkpa na mpaghara ego nke taa. Ọ na-enye ohere ka ụlọ ọrụ guzobe ntụkwasị obi n'etiti ndị ahịa ha, gbochie ọrụ aghụghọ, na ịgbaso usoro iwu chọrọ. Site na ịnakọta na nyochaa akwụkwọ ndị dị mkpa, ụlọ ọrụ ego nwere ike hụ na izi ezi nke ozi ndị ahịa ma belata ihe ize ndụ nke ihe omume iwu na-akwadoghị.
Site na ịrị elu nke teknụzụ dijitalụ, usoro nkwenye KYC aghọwo nke ọma na nke ọma. Ngwọta nkwenye njirimara akpaghị aka na teknụzụ biometric, dị ka njirimara ihu na nlele mkpisiaka, na-akwalite izi ezi na nchekwa nke usoro nkwenye ahụ. Ihe ọhụrụ ndị a na-eme ka ịbanye ngwa ngwa, belata akwụkwọ ntuziaka, ma na-enye ahụmịhe ndị ahịa na-enweghị nkebi ma na-ejigide ụkpụrụ nnabata siri ike.
| Akwụkwọ KYC | Ihe akaebe nke njirimara | Ihe akaebe nke Adreesị |
|---|---|---|
| ID nke gọọmentị nyere | Akwụkwọ ikike ịnya ụgbọ ala, paspọtụ, akwụkwọ ọmụmụ, kaadị nchekwa ọha | Ụgwọ ọrụ, nkwupụta ụlọ akụ, nkwekọrịta mgbazinye |
| Na nso nso a ma dịkwa mma | Ọ bara uru na agwụbeghị | N'ime ọnwa atọ gara aga |
Site na itinye usoro nkwenye siri ike nke KYC na iji teknụzụ dị elu, ụlọ ọrụ ego nwere ike ichekwa ndị ahịa ha nke ọma yana iguzosi ike n'ezi ihe nke usoro ego n'ozuzu ya.
Ihe ịma aka na ọnụ ahịa nnabata KYC
Irube isi n'ụkpụrụ mara ndị ahịa gị (KYC) na-eweta nnukwu ihe ịma aka maka ụlọ ọrụ ego, ma n'ihe gbasara ọnụ ahịa yana mgbagwoju anya. Ọnụ ọgụgụ na-arịwanye elu nke usoro iwu chọrọ na mkpa nke ndị ahịa na-arụsi ọrụ ike nke ọma emeela ka ịrị elu ụgwọ nnabata maka azụmahịa. Dabere na nyocha, ụlọ ọrụ ego nwere ike imefu nde dollar kwa afọ na nnabata KYC. Ọnụ ego ndị a gụnyere itinye ego na teknụzụ, ndị ọrụ, ọzụzụ na ọrụ ndị ọzọ.
Mgbagwoju anya nke nnabata KYC sitere na mkpa ịchịkọta na nyochaa ọtụtụ ozi ndị ahịa, mee nyocha ihe egwu, na mejuputa sistemụ nleba anya siri ike. Achọrọ ụlọ ọrụ ego iji chọpụta na nyochaa njirimara nke ndị ahịa ha, nyochaa profaịlụ ihe ize ndụ ha, na nyochaa azụmahịa ha maka ihe omume enyo. Imezu ihe ndị a na-agụnye ịmepụta na idowe mmemme KYC zuru oke nke emelitere yana emeziwanye ka usoro na-agbanwe agbanwe na usoro kachasị mma nke ụlọ ọrụ.
Irube isi n'ụkpụrụ KYC chọrọ itinye ego dị ukwuu iji wulite na jikwaa mmemme KYC dị irè. Dabere na nyocha, ụgwọ nnabata nwere ike iru nde dollar kwa afọ maka ụlọ ọrụ ego.
Ihe ịma aka ọzọ dị na nnabata KYC bụ mkpa maka mmelite ozi ndị ahịa na-aga n'ihu yana nyocha oge. Ụlọ ọrụ ego ga-ahụrịrị na data ndị ahịa na-anọgide na-abụ nke ziri ezi ma dị ọhụrụ, na-eme nyocha oge niile iji chọpụta mgbanwe ọ bụla na profaịlụ ihe ize ndụ ndị ahịa ma ọ bụ ọkọlọtọ uhie nwere ike. Nlebanya a na-aga n'ihu na-achọ akụrụngwa raara onwe ya nye na sistemụ ọkaibe nke nwere ike nyochaa oke data wee chọpụta ihe omume ọ bụla na-enyo enyo.
N'agbanyeghị ihe ịma aka na akwụ ụgwọ, nnabata KYC dị oke mkpa maka ụlọ ọrụ ego iji chebe wayo, mpụ ego na mpụ ego ndị ọzọ. Ọ na-enyere aka ichekwa iguzosi ike n'ezi ihe nke usoro ego, chebe ndị ahịa na azụmaahịa site na mfu nke sitere na ego na azụmahịa na-akwadoghị, yana hụ na nrube isi nke usoro iwu. Ọ bụ ezie na ọnụ ahịa nke nnabata KYC nwere ike ịba ụba, ha bụ ntinye ego dị mkpa iji kwado ntụkwasị obi, nchekwa na ntụkwasị obi na ụlọ ọrụ ego.
Nhazi nke ọnụ ahịa nnabata KYC
| Ụdị ọnụ ahịa | Pasent nke ngụkọta ọnụ ahịa |
|---|---|
| Ntinye ego teknụzụ | 35% |
| Ndị ọrụ na Ọzụzụ | 25% |
| Ọrụ Onye-atọ | 20% |
| Usoro nlekota na akuko | 15% |
| Nyocha nnabata | 5% |
Ụzọ ọhụrụ maka KYC: Digitalization na Biometrics
N'ọgbọ dijitalụ nke taa, teknụzụ ọhụrụ agbanweela ka anyị si abịaru nso mara usoro ndị ahịa gị (KYC). Nhazi nke usoro KYC na iji biometrics apụtala dị ka ndị na-agbanwe egwuregwu n'ịkwalite arụmọrụ na nchekwa nke usoro KYC.
Ọrụ nke Digitalization
Dijitalụ nke usoro KYC ewetala ọganihu dị ukwuu n'ịkwalite ndị ahịa n'ụgbọ mmiri na ibelata usoro ntuziaka. Njirimara dijitalụ Ngwọta nkwenye na-eme ka nkwenye akpaghị aka nke njirimara ndị ahịa, na-ewepụ mkpa maka nleta mmadụ na akwụkwọ. Nke a abụghị nanị na-azọpụta oge na ihe onwunwe kamakwa enhances n'ozuzu ndị ahịa ahụmahụ. Site na ọnụ ụzọ ntanetị echekwara, ndị ahịa nwere ike nyefee akwụkwọ njirimara ha ngwa ngwa wee mezue usoro KYC site na ntụsara ahụ nke ụlọ ha.
Ike nke Biometrics
Teknụzụ biometric, dị ka njirimara ihu na nlele akara mkpisiaka, abụrụla nke juru ebe niile na usoro KYC. Usoro ndị a dị elu na-enye nkwalite nchekwa na izi ezi n'ịkwado njirimara ndị ahịa. Site n'iji njirimara biometric pụrụ iche, ụlọ ọrụ ego nwere ike hụ na ndị ahịa bụ ndị ha na-ekwu na ha bụ, na-ebelata ihe ize ndụ nke izu ohi njirimara na aghụghọ. Biometrics na-enye usoro nkwenye njirimara siri ike na ntụkwasị obi karịa, na-enyere ụlọ ọrụ ego aka ichekwa pụọ na ndabi nchekwa.
Uru nke Digitalization na Biometrics
Mwekota nke digitalization na biometrics na usoro KYC na-enye ọtụtụ uru. Nke mbụ, ọ na-eme ka arụmọrụ na ọsọ nke usoro nbanye, na-eme ka ụlọ ọrụ ego nwee ike ịbanye ndị ahịa ngwa ngwa na n'enweghị nsogbu. Nke abuo, iji biometrics na-ebelata nke ukwuu ihe ize ndụ nke omume aghụghọ site n'ịhụ na izi ezi nke njirimara ndị ahịa. N'ikpeazụ, nchikota nke digitalization na biometrics na-eme ka nchekwa zuru oke na izi ezi nke usoro KYC, na-echebe ma ndị ahịa na ụlọ ọrụ ego site na ihe ize ndụ ndị nwere ike ime.
Na nchịkọta, dijitalụ nke usoro KYC na iji biometrics na-agbanwe ụzọ anyị si abịarute nkwenye njirimara. Ụzọ ọhụrụ ndị a na-akwalite arụmọrụ, nchekwa, na izi ezi nke usoro KYC, na-erite uru ma ndị ahịa na ụlọ ọrụ ego. Ka teknụzụ na-aga n'ihu na-aga n'ihu, ihe ịrụ ụka adịghị ya na ọ ga-abụ ọdịnihu KYC site na ọganihu ndị ọzọ na njirimara dijital ngwọta na teknụzụ biometric.
Mpaghara zuru ụwa ọnụ nke KYC: Ntuziaka AMLD na Iwu
Iwu KYC na-arụ ọrụ dị oke mkpa n'ịgbochi ịkwanye ego na ego ndị na-eyi ọha egwu n'ọ̀tụ̀tụ̀ zuru ụwa ọnụ. Na Europe, ntuziaka mgbochi mgbochi ego nke anọ na nke ise (AMLD4 na AMLD5) ewebatala ihe siri ike maka ụlọ ọrụ ego iji rube isi. Ntuziaka ndị a na-emesi ike mkpa ọ dị ịghọta ndị ahịa, na-arụsi ọrụ ike, na idowe ụkpụrụ KYC siri ike.
N'okpuru ntuziaka AMLD4 na AMLD5, a chọrọ ụlọ ọrụ ego ka ha mejuputa njirimara ndị ahịa siri ike yana usoro ịdị uchu kwesịrị ekwesị. Nke a na-agụnye ịchọpụta njirimara ndị ahịa, na-eme nlekota na-aga n'ihu nke akaụntụ ndị ahịa, na ịkọrọ ndị ọchịchị dị mkpa azụmahịa enyo. Site n'ịgbaso ụkpụrụ ndị a, ụlọ ọrụ ego nwere ike inye aka n'ọgụ zuru ụwa ọnụ megide mpụ ego.
| Akụkụ bụ isi nke AMLD4 na AMLD5: | Mmetụta na ụlọ ọrụ ego: |
|---|---|
| Nleba anya nke ndị ahịa emelitere (CDD) | Ụlọ ọrụ ego ga-etinye ego na teknụzụ dị elu na nka iji duzie CDD nke ọma na ndị ahịa nwere nnukwu ihe ize ndụ. |
| Ụzọ dabere n'ihe ize ndụ | Ụlọ ọrụ ego kwesịrị ịmepụta profaịlụ ihe ize ndụ maka ndị ahịa ha ma mejuputa usoro mbelata ihe egwu kwesịrị ekwesị. |
| Ihe njirimara kacha mma Nwe (UBO). | Ụlọ ọrụ ego ga-achọpụta na nyochaa ndị nwe ụlọ ọrụ iwu kwadoro na-aba uru kacha mma iji gbochie ịkwanye ego site na ụlọ ọrụ dị mgbagwoju anya. |
| Ntụle ihe ize ndụ ndị ahịa | Ụlọ ọrụ ego ga-enyocha ma kewaa ndị ahịa dabere na profaịlụ ihe ize ndụ ha iji chọpụta ọkwa nke ịdị uchu chọrọ. |
| Idebe ndekọ | Ụlọ ọrụ ego ga-edobe ndekọ ziri ezi na nke ọhụrụ nke ozi ndị ahịa, azụmahịa, na usoro nlebara anya kwesịrị ekwesị. |
N'ozuzu, ntuziaka AMLD emeela ka iwu KYC siri ike na nrube isi maka ụlọ ọrụ ego. Site n'itinye iwu ndị a, mba dị iche iche na-achọ ichekwa usoro ego ha site na iji ya mee ihe maka ihe omume rụrụ arụ. Ụlọ ọrụ ego kwesịrị ịkọrọ ya ma kwekọọ na ụkpụrụ ndị a na-agbanwe agbanwe iji hụ na nrubeisi zuru oke ma nọgide na-eguzosi ike n'ezi ihe nke usoro ego zuru ụwa ọnụ.
Ọdịnihu nke KYC: Digital Identity na Centralization
Ọdịnihu nke Mara onye ahịa gị (KYC) ka edobere ka ọ bụrụ n'ọganihu n'ime njirimara dijital teknụzụ na ụba nhazi mba nke ndị ahịa data. Mmepe ndị a na-enye ụzọ ọhụrụ iji kwalite arụmọrụ na nchekwa nke usoro KYC, kwalite ahụmịhe ndị ahịa n'ozuzu yana nnabata usoro iwu.
Ngwọta njirimara dijitalụ na-arụ ọrụ dị mkpa na ọdịnihu nke KYC. Ngwọta ndị a na-eme ka teknụzụ na-arụ ọrụ na-akpaghị aka na ịhazi usoro ndị ahịa na-abanye n'ụgbọ mmiri, na-ebelata akwụkwọ ntuziaka na usoro nkwenye. Site n'iji ụzọ nyocha njirimara dijitalụ dị ka nkwenye kaadị ID, nkwenye ihu, na nkwenye akwụkwọ, ụlọ ọrụ ego nwere ike ịmepụta na nyochaa njirimara nke ndị ahịa ha nke ọma na nke ọma.
Na mgbakwunye na njirimara dijitalụ, ọdịnihu nke KYC na-agụnyekwa nhazi mba nke ndị ahịa data. Site n'ịkọba ozi ndị ahịa, ụlọ ọrụ ego nwere ike ịzụlite nghọta zuru oke nke ndị ahịa ha ma nyochaa profaịlụ ihe ize ndụ ha nke ọma. Ụzọ a gbanyere mkpọrọgwụ na-enyere aka nleba anya nke ọma nke azụmahịa na mmemme ndị ahịa, na-enye ohere maka mmalite nchọpụta nke omume enyo na mpụ ego nwere ike ime.
Uru nke Digital Identity na Centralization na KYC
Nkuchi nke dijitalụ njirimara na nhazi mba na KYC na-enye ma ụlọ ọrụ ego na ndị ahịa ọtụtụ uru. Ụfọdụ n'ime uru ndị bụ isi gụnyere:
- Ọdịmma emelitere: Ngwọta njirimara dijitalụ na-eme ka usoro onboarding dịkwuo mma, na-ebelata oge na mbọ achọrọ n'aka ma ndị ahịa na ụlọ ọrụ ego.
- Nchekwa emelitere: Ụzọ nyocha njirimara dijitalụ, dị ka teknụzụ biometric, na-enye nchekwa dị elu ma e jiri ya tụnyere ụzọ njirimara ọdịnala.
- Ahụmahụ ndị ahịa ka mma: Iji njirimara dijitalụ na nhazi etiti na-eme ka usoro KYC dị mfe maka ndị ahịa, na-ebute ahụmahụ na-adịghị mma na nke dị mma.
- Ntụle ihe ize ndụ dị irè: Centralization nke data ndị ahịa na-enye ohere maka nyocha zuru oke nke profaịlụ ihe ize ndụ ndị ahịa, na-enyere ụlọ ọrụ ego aka ịchọpụta na ibelata ihe egwu nwere ike ime nke ọma.
N'ozuzu, ọdịnihu nke KYC dabere na iji teknụzụ njirimara dijitalụ na ịhazi data ndị ahịa. Ọganihu ndị a abụghị naanị ịkwalite nchekwa na arụmọrụ nke usoro KYC kamakwa ọ na-enye aka na nguzosi ike n'ezi ihe nke usoro ego.
Uru nke KYC: ichebe megide mpụ ego
KYC na-arụ ọrụ dị mkpa na ụlọ ọrụ ego site n'ichebe megide mpụ ego, ọkachasị ịkwanye ego na itinye ego iyi ọha egwu. Site n'ịmepụta usoro KYC siri ike, ụlọ ọrụ ego nwere ike nyochaa njirimara nke ndị ahịa ha, nyochaa profaịlụ ihe ize ndụ ha, ma nyochaa azụmahịa ha maka ihe omume enyo.
Otu n'ime uru dị mkpa nke KYC bụ ịhụ na nrube isi nke usoro iwu. Site n'ịgbaso ihe KYC chọrọ, ụlọ ọrụ ego nwere ike imezu ọrụ ha n'okpuru iwu mgbochi ịpụnara ego ma gbanarị ntaramahụhụ na mmetuta iwu. Usoro KYC na-enyekwa aka ichekwa iguzosi ike n'ezi ihe nke usoro ego site na igbochi ntinye ego iwu na-akwadoghị na ichekwa ndị ahịa na azụmaahịa site na wayo na mfu ndị sitere na azụmahịa iwu na-akwadoghị.
Ọzọkwa, KYC na-akwalite nchekwa nchekwa gburugburu ebe obibi ego. Site n'ịkwado njirimara ndị ahịa na nyochaa profaịlụ ihe ize ndụ ha, ụlọ ọrụ ego nwere ike chọpụta nke ọma ma belata ihe ize ndụ nke ịwepu ego, ego iyi ọha egwu, na ihe omume ndị ọzọ na-akwadoghị. Nke a na-enyere aka ịnọgide na-enwe ntụkwasị obi na ntụkwasị obi nke ndị ahịa na stakendị ejidere na usoro ego.
"Usoro KYC na-enyere ụlọ ọrụ ego aka ịchọpụta na nyochaa njirimara ndị ahịa ha, nyochaa profaịlụ ihe ize ndụ ha, na nyochaa azụmahịa ha maka ihe omume enyo."
N'ozuzu, uru nke KYC na-erute oke. Site n'imejuputa usoro KYC dị irè, ụlọ ọrụ ego nwere ike ibelata ihe ize ndụ nke mpụ ego, chebe ọrụ ha, ma tinye aka na iguzosi ike n'ezi ihe na nkwụsi ike nke usoro ego ụwa.
Ọrụ KYC n'ịhụ na azụmahịa echekwara
KYC (Mara onye ahịa gị) na-arụ ọrụ dị oke mkpa n'ịhụ na azụmahịa echekwara echekwabara site n'ịchọpụta njirimara nke ndị ahịa yana nyochaa profaịlụ ihe egwu ha. Ọ dị mkpa maka ụlọ ọrụ ego iji gosipụta izi ezi nke njirimara ndị ahịa na nyochaa azụmahịa ha maka ihe omume enyo. Site n'itinye usoro KYC, azụmahịa nwere ike igbochi ọrụ aghụghọ, ịkwanye ego na ego iyi ọha egwu, na-emecha kwalite nchekwa nke azụmahịa ego na ichekwa ọdịmma nke ma ndị ahịa na ụlọ ọrụ ego.
Otu n'ime isi ihe kpatara KYC ji dị oke mkpa bụ ọrụ ya n'ibelata ihe egwu metụtara mpụ ego. Site n'ịmepụta njirimara ndị ahịa nke ọma na ịdị uchu kwesịrị ekwesị, ụlọ ọrụ ego nwere ike nyochaa nke ọma profaịlụ ihe ize ndụ nke onye ahịa ọ bụla ma chọpụta ọkọlọtọ ọ bụla na-acha uhie uhie. Nke a na-enyere aka igbochi ego iwu na-akwadoghị ịbanye na usoro ego ma hụ na nrube isi na iwu mgbochi ego.
Ọzọkwa, KYC na-enyere aka idobe iguzosi ike n'ezi ihe nke usoro ego site n'ịkụnye ntụkwasị obi n'etiti ndị ahịa na azụmaahịa. Site n'ịkwado njirimara nke ndị ahịa, ụlọ ọrụ ego nwere ike nyochaa izi ezi nke azụmahịa ma chebe ndị ahịa site na ọrụ aghụghọ. KYC na-enyekwa aka igbochi izu ohi njirimara, dịka ọ na-achọ ka ndị ahịa nye akwụkwọ ndị a pụrụ ịdabere na ya na ihe akaebe nke adreesị, na-ebelata ihe ize ndụ nke ịnweta akaụntụ na-enweghị ikike.
"KYC na-arụ ọrụ dị oke mkpa n'ịhụ na azụmahịa echekwara, na-echebe megide mpụ ego, na ịnọgide na-eguzosi ike n'ezi ihe nke usoro ego."
Site n'ịbawanye ụba nke azụmahịa dijitalụ na ịrị elu nke ego crypto, mkpa maka usoro KYC siri ike apụtala nke ọma. Ngwọta nkwenye njirimara dijitalụ na teknụzụ biometric na-enye ụzọ ọhụrụ iji kwalite arụmọrụ na nchekwa nke usoro KYC. Ọganihu ndị a na-eme ka ndị ahịa na-abanye n'ụgbọ mmiri, belata akwụkwọ ntuziaka, ma na-enye atụmatụ nchekwa emelitere dị ka njirimara ihu na nlele akara mkpịsị aka. Ka teknụzụ na-aga n'ihu na-etolite, ọdịnihu nke KYC ga-elekwasị anya n'ịkwalite arụmọrụ, nchekwa, na ahụmịhe ndị ahịa.
Mkpa KYC dị n'ịhụ na azụmahịa echekwara
Na nchịkọta, KYC na-arụ ọrụ dị oke mkpa n'ịhụ na azụmahịa echekwara site na nyochaa njirimara ndị ahịa, nyochaa profaịlụ ihe ize ndụ ha, na igbochi mpụ ego. Ọ na-enyere ụlọ ọrụ ego aka irube isi n'iwu mgbochi ịpụnara ego ma jikwaa iguzosi ike n'ezi ihe nke usoro ego. Ka teknụzụ na-aga n'ihu, ụzọ ọhụrụ dị ka nkwenye njirimara dijitalụ na biometrics ga-akpụzi ọdịnihu nke KYC, na-emekwuwanye arụmọrụ na nchekwa ya. Site n'ịkwado omume KYC ụzọ, azụmahịa nwere ike ichekwa ma ndị ahịa ha na onwe ha pụọ na omume aghụghọ ma chekwaa azụmahịa ego.
mmechi
Na mmechi, KYC (Mara onye ahịa gị) bụ ihe nchekwa dị mkpa na mpaghara azụmahịa nke taa, ọkachasị na ụlọ ọrụ itinye ego na ọrụ ego. Site n'itinye usoro KYC n'ọrụ, ụlọ ọrụ ego nwere ike nyochaa njirimara nke ndị ahịa ha, nyochaa profaịlụ ihe ize ndụ ha, ma soro usoro iwu mgbochi ego.
Ihe KYC chọrọ gụnyere njirimara ndị ahịa, ịdị uchu kwesịrị ekwesị, na nleba anya na-aga n'ihu, hụ na azụmahịa nwere nghọta zuru oke nke ndị ahịa ha yana ihe egwu nwere ike ibute. Ihe ọmụma a na-enye ohere maka igbochi ọrụ aghụghọ, ịkwanye ego na ego na-eyi ọha egwu, n'ikpeazụ na-echebe ma ndị ahịa na ụlọ ọrụ ego.
Ọdịnihu nke KYC dabere na azịza njirimara dijitalụ yana mmụba nke data ndị ahịa. Ọganihu ndị a ga-eme ka arụmọrụ, nchekwa, na ahụmịhe ndị ahịa nke usoro KYC dịkwuo elu, na-ewusi ọgụ megide mpụ ego. Ka teknụzụ na-aga n'ihu na-aga n'ihu, KYC ga-arụ ọrụ dị oke mkpa n'ịhụ na azụmahịa echekwara, na-echebe megide mpụ ego, na ịnọgide na-eguzosi ike n'ezi ihe nke usoro ego ụwa.
FAQ
Kedu ihe bụ KYC?
KYC na-anọchi anya Mara onye ahịa gị. Ọ bụ ọkọlọtọ na ụlọ ọrụ itinye ego na-eme ka ndị ndụmọdụ nwere ike nyochaa njirimara onye ahịa wee ghọta ihe ọmụma itinye ego na profaịlụ ego ha.
Kedu ihe bụ akụkụ nke KYC?
Akụkụ atọ nke KYC bụ mmemme njirimara ndị ahịa (CIP), ịdị uchu nke ndị ahịa (CDD), na nkwalite ịdị uchu (EDD).
Kedu ihe kpatara KYC ji dị mkpa na ụlọ ọrụ nchekwa?
KYC bụ ụkpụrụ ụkpụrụ chọrọ maka ndị ọkachamara na ụlọ ọrụ nchekwa iji guzobe profaịlụ nke onye ahịa ọ bụla wee soro iwu, ụkpụrụ na iwu.
Kedu ozi achọrọ maka KYC?
Ihe KYC chọrọ gụnyere ịnweta ozi njirimara, ịnakọta nzere ndị ahịa, yana ozi ndị ọzọ maka ndị ahịa nwere nnukwu ihe egwu.
Kedu iwu na-achịkwa nnabata KYC?
A na-achịkwa nrubeisi KYC site na iwu dịka Iwu FINRA 2090 (Mara onye ahịa gị) na Iwu FINRA 2111 (dabara).
Kedu ka KYC siri metụta usoro mgbochi mpụ ego (AML)?
KYC bụ akụkụ nke usoro mgbochi ego na-apụnara mmadụ ihe (AML) ma dịwanye mkpa na ahịa cryptocurrency.
Kedu ihe bụ mmemme njirimara ndị ahịa (CIP)?
Mmemme njirimara ndị ahịa (CIP) bụ isi ihe achọrọ na usoro KYC. Ọ na-enye iwu ka ụlọ ọrụ ego nweta akụkụ anọ nke ozi njirimara gbasara onye ahịa, gụnyere aha, ụbọchị ọmụmụ, adreesị, na nọmba njirimara.
Kedu ihe bụ nyocha nke ndị ahịa (CDD)?
Nleba anya nke ndị ahịa (CDD) gụnyere ịnakọta na nyochaa nzere ndị ahịa niile iji kwado njirimara ha yana nyochaa profaịlụ ihe egwu ha maka ọrụ akaụntụ nwere enyo enyo.
Kedu ihe a na-emewanye nhụsianya ruru (EDD)?
Nleba anya nke ọma (EDD) dị mkpa maka ndị ahịa na-etinye ihe ize ndụ dị elu nke ntinye ego, ego iyi ọha egwu, ma ọ bụ ịkwanye ego. A na-anakọta ozi ndị ọzọ gafere usoro CDD ọkọlọtọ iji hụ na ihe ọmụma ndị ahịa zuru oke.
Kedu ka nrubeisi KYC siri metụta mgbochi mpụ ego (AML)?
Nrube isi KYC nwere njikọ chiri anya na mbọ mgbochi mpụ ego (AML). Ụlọ ọrụ ego ga-agbasorịrị ụkpụrụ KYC iji gbochie ọrụ iwu na-akwadoghị, karịsịa ịkwanye ego.
Kedu otu esi etinye ihe KYC chọrọ n'ahịa cryptocurrency?
Mmụba nke cryptocurrencies ebutela uche gaa na mkpa KYC dị na ahịa akụrụngwa dijitalụ. Ọ bụ ezie na ọ kabeghị iwu, ọtụtụ nyiwe crypto emejuputala omume KYC iji kwado ụlọ ọrụ ego na ụkpụrụ nduzi.
Kedu ihe kpatara nkwenye KYC ji dị mkpa?
Nyocha KYC na-enyere aka hụ na ndị ahịa bụ ndị ha na-ekwu na ha bụ ma na-enyere aka igbochi izu ohi njirimara na aghụghọ. Ọ bụ nzọụkwụ dị mkpa n'ibelata ihe egwu ndị metụtara mpụ ego na ego iyi ọha egwu.
Kedu ka KYC si etinye na ngalaba ụlọ akụ?
Ihe KYC chọrọ na ngalaba ụlọ akụ gụnyere ịchọpụta ndị ahịa, ịghọta ọdịdị na ebumnuche nke ihe omume ha, na ime mkpebi ziri ezi iji nyochaa ihe egwu.
Kedu akwụkwọ achọrọ maka KYC?
Nyocha KYC chọrọ ka ndị ahịa nye akwụkwọ ndị gosipụtara njirimara na adreesị ha, dị ka NJ gọọmentị nyere na akaebe nke adreesị dị ka ụgwọ ọrụ.
Kedu ihe ịma aka ndị nnabata KYC na-ebute ụlọ ọrụ ego?
Nrube isi KYC chọrọ itinye ego dị ukwuu iji wulite na jikwaa mmemme KYC dị irè, na-ebute ịrị elu ọnụ ahịa na mgbagwoju anya maka ụlọ ọrụ ego.
Kedu ka digitalization na biometrics ga-esi welie arụmọrụ na nchekwa nke usoro KYC?
Ngwọta nkwenye njirimara dijitalụ na-eme ka akpaaka na nhazigharị nke usoro KYC, ebe teknụzụ biometric na-enye nchebe na izi ezi na-enyocha njirimara ndị ahịa.
Kedu ka ntuziaka AMLD si emetụta KYC?
Ntuziaka AMLD, dị ka AMLD4 na AMLD5 na Europe, na-ewebata ihe siri ike KYC chọrọ maka ụlọ ọrụ ego, na-ekwusi ike mkpa ọ dị ịghọta ndị ahịa, na-arụsi ọrụ ike, na irube isi n'iwu.
Kedu ọdịnihu nke KYC?
O yikarịrị ka ọ ga-akpụzi ọdịnihu KYC site na ọganihu na teknụzụ njirimara dijitalụ yana ịba ụba nke data ndị ahịa, na-elekwasị anya n'ịkwalite arụmọrụ, nchekwa, na ahụmịhe ndị ahịa.
Kedu uru KYC dị?
Uru nke KYC gụnyere ịgba mbọ hụ na nrube isi n'usoro iwu, ichekwa iguzosi ike n'ezi ihe nke usoro ego, yana ichekwa ndị ahịa na azụmaahịa site na aghụghọ na mfu ndị sitere na ego na azụmahịa iwu na-akwadoghị.
Kedu ọrụ KYC na-arụ n'ịhụ na azụmahịa echekwara?
KYC na-arụ ọrụ dị oke mkpa n'ịhụ na azụmahịa echekwara echekwabara site n'ịchọpụta njirimara ndị ahịa, nyochaa profaịlụ ihe ize ndụ ha, na nyochaa azụmahịa ha maka ihe omume enyo.
